Dividend Stock Investing Strategy - Come scegliere le migliori azioni di dividendo

Molti investitori si trovano a sperimentare cambiamenti emotivi estremi in concerto con gli aumenti e le cadute imprevedibili che derivano dagli investimenti nel mercato azionario. L'ansia può colpire come una tonnellata di mattoni quando i prezzi scendono, mentre l'eccitazione mette i cuori a correre con euforia quando si alzano.

Coloro che scelgono di investire in dividendi a lungo termine, tuttavia, non sentiranno questa stessa angoscia mentre i prezzi delle azioni cambiano. Questi investitori sanno che il successo finanziario del loro investimento non è basato sui capricci del mercato stesso, ma piuttosto sul successo a lungo termine dell'azienda. Essi credono che il prezzo delle azioni e il dividendo alla fine aumenteranno nel lungo periodo, con conseguenti enormi guadagni per un lungo periodo di tempo.

Quindi, che tipo di investitore dovresti essere? Dovresti guidare le montagne russe di investimento a breve termine, o accontentarti del lungo raggio? In realtà, è tutto sulla tua personalità e sugli obiettivi finanziari. Continuate a leggere per alcuni dei come e perché degli investimenti a lungo termine sui dividendi.

Cos'è un dividendo?

Quando un'azienda quotata in borsa guadagna un profitto, la gestione ha generalmente tre opzioni:

1. Reinvestire i soldi in azienda.
2. Offrire un riacquisto di azioni.
3. Offrire un dividendo agli investitori.

Frequentemente, le società in rapida crescita manterranno i proventi e reinvestiranno il loro reddito nella crescita a lungo termine della società o offriranno un riacquisto di azioni. I riacquisti di azioni proprie aumentano i proventi di ciascun investitore in futuro diminuendo le azioni in circolazione.

Altre società emetteranno un dividendo o una parte dei profitti della società, che viene distribuito agli investitori su base trimestrale.

Investimento di dividendi a lungo termine

Gli investimenti azionari a dividendo non forniscono spesso l'apprezzamento del capitale a breve termine delle azioni a caldo. Né corrisponde all'eccitazione del day trading, che durante i mercati in rapida crescita può far sembrare questi investimenti come scorte robuste e lente. Inoltre, i titoli che pagano dividendi spesso cadono in disgrazia nei mercati rialzisti in rapida ascesa, riprendendo successivamente un fervido seguito durante mercati turbolenti e imprevedibili. Ciò è dovuto alla natura relativamente moderata della crescita di questi titoli e alla natura lenta della composizione dei dividendi che può essere conseguita attraverso una filosofia di investimento a lungo termine, buy and hold.

Tuttavia, durante la lenta crescita dei mercati ribassisti, sempre più investitori cercano riparo in titoli di crescita dei dividendi come le azioni blue chip. Inoltre, la stabilità che questi stock possono offrire li rendono una classe di sicurezza allettante da includere come componente in qualsiasi portafoglio durante periodi di congiuntura sia duri che rigidi.

Ora che sai quali sono i dividendi e come funzionano sul mercato, è la strada giusta per te? Ecco alcune cose da considerare:

1. Il potere dei dividendi

Quando si sceglie di iniziare o meno questo tipo di investimento, è importante comprendere il potere nascosto dei dividendi. Prendi in considerazione questi dati sui dividendi:

• Non puoi falsificare un dividendo. Sfortunatamente, la storia recente ha dimostrato che i metodi di "contabilità creativa" possono essere usati per gonfiare falsamente i guadagni delle società per azione e altri strumenti di valutazione al fine di aumentare falsamente il prezzo delle azioni. I dividendi offrono protezione da questi imbrogli. Le aziende non possono pagare soldi che non hanno.
• I dividendi ti proteggono dal lato negativo. Durante un mercato ribassista, quando i prezzi di molti titoli diminuiscono, le azioni che pagano dividendi diventano effettivamente più attraenti, poiché i loro rendimenti da dividendi aumentano effettivamente. Ciò può comportare un prezzo artificiale del prezzo delle azioni, evitando le enormi perdite di capitale che possono provocare vendite di panico.
• I dividendi generano più azioni. L'utilizzo di una strategia di reinvestimento dei dividendi o piano di reinvestimento dei dividendi (DRIP) comporterà ciascuno di questi pagamenti incrementali che generano un equità senza commissioni nella tua posizione, il che a sua volta comporta maggiori pagamenti dei dividendi nel trimestre successivo.

2. Una strategia per investitori, non commercianti

Quando si sceglie una strategia di investimento di dividendi, è importante sviluppare una mentalità di investitore a lungo termine. Per l'investitore dei dividendi, una quota di azioni è un pezzo vivente e traspirante di un'azienda, non solo un veicolo per l'apprezzamento del capitale. Considerando l'investimento come tale, non rimarrai deluso da quello che probabilmente sarà un tasso di crescita più lento rispetto ai titoli che non pagano dividendi. I fattori più importanti nelle loro strategie di investimento complessive sono:

1. La crescita a lungo termine e le prospettive finanziarie dell'azienda.
2. La salute finanziaria attuale ea lungo termine dell'azienda.
3. La salute del dividendo della società e la possibilità che il suo pagamento aumenti nel tempo.
4. Gestione del trattamento degli investitori.

3. Gli investitori di successo a lungo termine scelgono i dividendi

Warren Buffett è stato definito un investitore di valore. In effetti, ha storicamente acquistato azioni di società quando sono state vendute con uno sconto per il loro valore intrinseco. Ma se rivedi i 10 titoli più importanti di Berkshire Hathaway, troverai anche che ogni posizione costituisce un dividendo che paga sicurezza. Se gli stock di dividendi sono l'investimento di scelta per l'investitore di maggior successo nella storia, non dovrebbero essere abbastanza buoni per il vostro portafoglio di investimenti personali? Buffet adora i titoli che pagano dividendi perché aggiungono un'altra forma più stabile di apprezzamento del capitale al di sopra e al di là degli aumenti dei prezzi delle azioni.

Come scegliere i migliori titoli di dividendo

Come per ogni investimento, è assolutamente necessario fare la tua ricerca quando si sceglie un dividendo. Le cose più importanti da considerare quando si determina il corretto dividendo per il proprio portafoglio sono:

1. Prospettive a lungo termine
Investire sui dividendi è una strategia di investimento a lungo termine. Alla domanda su quale sia il suo periodo di detenzione preferito per le azioni, si ritiene che Warren Buffett abbia risposto "per sempre". Si tratta di una mentalità da investitore di dividendi.

Come investitore di dividendi, non vuoi mai vendere perché questo rovina la tua strategia di investimento a lungo termine. Quindi è necessario scegliere con cura le aziende con la capacità di resistenza a lungo termine e la capacità di prosperare nonostante le condizioni economiche. Cerca le aziende che crescono, indipendentemente dalle condizioni economiche esterne. Anche gli investitori in dividendi devono vendere di volta in volta, quando l'attività o la strategia sottostante cambia.

2. Dati finanziari
Se non riesci a leggere un bilancio, consulta i rating obbligazionari della compagnia. Vuoi investire nelle società con i migliori rating di credito (investment grade o superiore). Se hai familiarità con la lettura dei rendiconti finanziari, ti consigliamo di esaminare tutti i tradizionali strumenti di valutazione, tra cui il rapporto P / E, il rapporto prezzo / vendite, Enterprise Value / EBITDA e il valore contabile.

Anche la struttura debitoria della società sarà importante da comprendere, in quanto i creditori di una società saranno pagati prima degli azionisti in qualsiasi recessione finanziaria.

3. Gestione e storia dei dividendi
Cerca aziende con team di gestione che abbiano la reputazione di essere a favore degli investitori. Considerare il trattamento storico della gestione dei dividendi e dei riacquisti di azioni, nonché la capacità di navigare in periodi finanziari difficili. La direzione ha mai sospeso o abbassato i suoi dividendi? La compagnia ha mai perso il pagamento di un dividendo? O la società ha costantemente aumentato le sue riserve di liquidità e aumentato il suo dividendo nel corso degli anni?

4. Concorrenza
Se qualcuno metterà fuori causa questa società in pochi anni, non ha senso possedere le azioni come investitore di dividendi. Ricorda, le mode vanno e vengono, ma le aziende eccellenti con capacità di resistenza a lungo termine hanno la capacità di navigare in acque finanziarie difficili, pur emergendo come leader nel loro settore. Cerca i leader del settore con il massimo potere.

Parola finale

Investire dividendi a lungo termine può essere una scelta eccellente se stai cercando di ottenere grandi risultati nel tempo. Sebbene non fornisca necessariamente la gratificazione immediata (o completa devastazione) degli investimenti a breve termine, promette una strategia di investimento più stabile. Prendi una pagina dai libri di gioco di grandi investitori come Warren Buffett, pensa a lungo termine, fai ricerche sulle società in cui stai investendo e il tuo portafoglio ne trarrà vantaggi significativi.

Preferisci la crescita a lungo termine e la stabilità degli investimenti in dividendi o l'eccitazione degli investimenti a breve termine? Condividi i tuoi pensieri nei commenti qui sotto.

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