L'investimento attivo è giusto per te?

Recentemente ho scritto un post sui vantaggi e gli svantaggi dell'investimento passivo all'inizio della settimana. Ora vorrei dare un'occhiata agli investimenti attivi. L'investimento attivo è una strategia di investimento in cui il singolo investitore è maggiormente coinvolto nell'acquisto e nella vendita di titoli. Gli investitori attivi credono che gestendo i propri soldi possono battere il rendimento del mercato azionario.

Investire con fondi comuni

L'investimento più popolare per gli investitori attivi è un fondo comune. La maggior parte dei fondi venduti da società di fondi comuni sono gestiti attivamente. La maggior parte dei conti pensionistici e dei conti di intermediazione sono costituiti da fondi comuni gestiti attivamente. Un fondo a gestione attiva è un fondo in cui un gestore acquista e vende regolarmente investimenti. L'investitore attivo mira a sovraperformare uno specifico indice del mercato azionario come l'S & P 500 o il Dow Jones. Un gestore di fondi in un fondo gestito attivamente può riequilibrare il fondo frequentemente una volta al trimestre. Gli investitori attivi ritengono che il mercato azionario sia inefficiente e che siano in grado di beneficiare delle sue inefficienze acquistando titoli quando sono sottovalutati.

Diciamo che hai acquistato un fondo di valore. Questo fondo acquisterebbe solitamente azioni non privilegiate di diversi settori che il gestore del fondo ritiene stiano vendendo a prezzi scontati. I gestori di fondi di valore come Bruce Berkowitz hanno trovato un grande successo investendo in attività altamente distressed. Berkowitz ha costantemente sovraperformato l'indice S & P 500 negli ultimi 10 anni.

Investire con singoli titoli

Le azioni individuali sono un altro veicolo di investimento popolare per gli investitori attivi. Uno dei più grandi sostenitori di una strategia di investimento attiva è Jim Cramer. La filosofia di Cramer è che l'investitore attivo dovrebbe prendere il controllo del proprio futuro abbandonando investimenti passivi. Gli investitori passivi hanno una strategia di "buy and hold"; gli investitori attivi hanno una strategia "compra e fai i compiti". Si chiama strategia "compra e fai i compiti" perché gli investitori attivi devono ricercare i loro investimenti leggendo e analizzando i rendiconti finanziari. Sorprendentemente, Warren Buffett è lui stesso un investitore attivo! Esatto, Buffett ricerca e investe attivamente in aziende che crede rappresentino un valore convincente. È importante ricordare che Buffett è un investitore attivo e non un trader attivo.

I vantaggi dell'investimento attivo

1. L'investimento attivo consente agli investitori di sfruttare rapidamente settori sottovalutati del mercato.
2. L'investimento attivo offre il potenziale per maggiori profitti e rendimenti rispetto al mercato complessivo e ai fondi indicizzati.
3. L'investimento attivo offre un maggiore controllo su un investimento.

Gli svantaggi dell'investimento attivo

1. Gli investimenti attivi possono avere commissioni e spese di gestione molto più elevate rispetto ad altri investimenti.
2. L'investimento attivo può fornire più reddito imponibile, lasciandovi soggetti a più tasse.
3. Gli investimenti attivi possono sottoperformare il mercato a causa delle scarse strategie di investimento.

Quindi, quale approccio è il migliore? Un approccio combinato è l'opzione migliore. Investimenti passivi e investimenti attivi dovrebbero avere un posto nella strategia di investimento di ogni investitore.

• Inizia con un fondo indicizzato o ETF. I fondi indicizzati possono costituire un'ancora per il tuo portafoglio, fornendo al tuo portafoglio una diversificazione.
• Aggiungi un fondo comune gestito attivamente. Assicurati di scegliere un buon gestore di fondi con una solida esperienza. Cerca un fondo con un coefficiente di spesa inferiore all'1%, commissioni di gestione basse e una capitalizzazione di mercato inferiore. Una volta che la capitalizzazione di mercato di un fondo diventa troppo grande, diventa difficile per il gestore del fondo duplicare i rendimenti passati.

Quale strategia ritieni sia l'approccio migliore? Ti consideri un investitore attivo o un investitore passivo?

(credito fotografico: Ehnmark)

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