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7 tipi di truffe Craigslist comuni a cui prestare attenzione


In passato, quando volevi trovare un appartamento in affitto, comprare un'auto usata o raccogliere oggetti usati, di seconda mano come mobili o una lavatrice e un'asciugatrice, hai guardato nella sezione riservata del giornale. Ma come con la maggior parte delle altre cose in questi giorni, Internet ha preso il sopravvento e reso le cose ancora più facili.

Al giorno d'oggi, se stai cercando una di queste cose, il posto migliore per guardare è probabilmente Craigslist, un sito classificato online classificato per città.

Tuttavia, la tecnologia che ha reso più facile trovare quello che ti serve ha anche reso più facile per i truffatori approfittare degli ignari. Craigslist è un perfetto esempio di ciò. In qualsiasi giorno della settimana, puoi trovare centinaia di elenchi locali che includono appartamenti e affitti per la casa, automobili in vendita, biglietti per concerti e giochi, posti di lavoro e tutti gli oggetti di seconda mano immaginabili che puoi immaginare. Ma i truffatori sono molto creativi e hanno messo insieme rouse elaborate per ingannare anche l'acquirente più esperto.

La buona notizia è che non devi evitare Craigslist e tutte le sue meravigliose opportunità per evitare di essere "preso". Devi solo sapere cosa cercare.

Ecco una carrellata delle più comuni truffe di Craigslist insieme a consigli su come evitarli.

  • Scam di affitto di case e appartamenti
  • Scam auto acquisto e vendita
  • Truffe sui biglietti
  • Frode dell'impegno
  • Garanzia di Craigslist finta
  • Scam lavoro
  • Fake Craigslist Site

Scam di case e appartamenti

Se non si prevede di utilizzare un agente immobiliare per cercare una casa o un appartamento, essere in allerta per i truffatori. Evita di diventare una vittima capendo come operano e quali tipi di tattiche usano. In primo luogo, esamineremo le varie truffe e quindi parleremo di come evitarli.

1. La casa o l'appartamento popolare

In questa truffa insidiosa, il "padrone di casa" elencherà una casa o un appartamento ad un prezzo incredibilmente alto. Mostreranno le foto di un luogo adorabile con i servizi desiderati. Ovviamente, ci saranno dozzine di persone che risponderanno all'annuncio e la maggior parte vorranno strapparlo via prima che sia sparito. Questo padrone di casa è anche pronto a piacere a tutti. Infatti, raccoglierà i depositi, l'affitto del primo e ultimo mese e altre tasse da chiunque sia interessato - e poi salterà la città.

Il problema arriva quando tutti gli affittuari cercano di trasferirsi e scoprono che non è mai stato il padrone di casa ad affittare in primo luogo. In un caso, un tale "padrone di casa" si è allontanato con $ 60.000 in commissioni raccolte da potenziali affittuari da un singolo appartamento. Una leggera variazione di questa truffa si verifica quando il truffatore affitta una casa o un appartamento con l'intenzione di ri-affittarlo a dozzine di persone.

2. The Middleman

A volte la storia è che il proprietario della casa o dell'appartamento è malato, fuori dal paese, o altrimenti non disponibile e il suo amico sta aiutando affittando il posto per lui. Questa è chiamata truffa intermedia perché gli affittuari non entrano mai in contatto con il vero proprietario della proprietà. Se lo facessero, realizzerebbero rapidamente che la proprietà non è nemmeno in affitto!

Dopo che un affittuario paga i depositi e l'affitto, l'"amico" scompare e l'affittuario è fuori i soldi e non ha ancora un posto dove vivere. Questa truffa può anche essere tirata fuori dalle persone all'estero. Lo fanno trovando una foto di una casa carina, quindi elencandola in affitto. Destinano le persone a trasferirsi in una nuova città o città che non può controllare fisicamente la casa e non sapranno che non si trova nell'area rivendicata.

3. Il noleggiante troppo ansioso

Le truffe noleggiate non mirano solo agli affittuari. Si rivolgono anche ai proprietari terrieri. La più comune è la tipica truffa nigeriana in cui una persona accetta di affittare una casa o un appartamento e quindi invia al proprietario un assegno o un vaglia per i depositi, l'affitto e le tasse. Dopo che l'assegno è stato inviato, tuttavia, si rendono conto di aver inviato "accidentalmente" troppo e di dire al proprietario che li ha messi in una situazione finanziaria. Chiedono che l'eccesso sia collegato a loro subito. Ciò che il proprietario non può rendersi conto, tuttavia, è che l'assegno o l'ordine di pagamento non è buono. Qualunque denaro leghino il truffatore sarà il loro denaro, per non essere mai più visto.

Ora che capisci le basi su come i ladri traggono vantaggio dagli inquilini e dai proprietari terrieri, diamo un'occhiata a come puoi evitare di diventare una vittima indifesa.

  • Assicurati che il "padrone di casa" possieda davvero la casa. Se si tratta di un appartamento o condominio, è possibile chiamare l'associazione o la società di gestione immobiliare e chiedere se si sta affittando dal legittimo proprietario. Se si tratta di una casa, dovrai cercare i record di proprietà nell'area in cui si trova la casa o l'appartamento. Se i nomi non corrispondono in nessuna di queste circostanze, probabilmente stai affrontando un truffatore.
  • Prendi una copia dell'ID del proprietario e chiama le autorità locali per assicurarti che sia legittimo.
  • Fai una rapida ricerca su Google sul nome del padrone di casa e sull'indirizzo della casa che stai considerando di affittare. Se hanno truffato qualcun altro, probabilmente troverai informazioni su di esso online. Inoltre, è possibile trovare informazioni utili sulla casa, ad esempio se sono state coinvolte o meno in precedenti truffe.
  • Se la persona con cui hai a che fare non ti chiede un'applicazione o non ti interessa controllare gli inquilini con un controllo in background, potresti avere a che fare con un truffatore. I proprietari illegittimi sembreranno rendere più facile per te il noleggio e le qualifiche.
  • Non permettere a nessuno di pagare più del dovuto a te. Se lo fanno, non rilasciare fondi finché il loro assegno o vaglia postale non hanno cancellato il tuo account. Alcuni ladri possono produrre assegni fasulli e vaglia postali così credibili che finiranno per ingannare le banche fino a quando l'assegno non verrà finalmente rimbalzato settimane dopo. In tal caso, sarai responsabile per i soldi che hai usato contro i fondi e, in alcuni casi, potresti persino essere ritenuto penalmente responsabile. Probabilmente ti spingeranno a legare i soldi in anticipo per "ripagarli", ma non arrenderti a meno che tu non sia sicuro che non ci siano possibilità che il controllo originale rimbalzi.
  • Se sei un proprietario, assicurati di controllare tutti i riferimenti, i rapporti di credito, le storie criminali e i datori di lavoro prima di offrire un contratto di locazione.

Auto acquisto e vendita di truffe

È possibile risparmiare centinaia e talvolta migliaia di dollari acquistando un'auto da un individuo piuttosto che da una concessionaria di automobili o da un parcheggio, e molte persone si sono rivolte a Craigslist per trovarne una. Ma ogni volta che c'è un grande mercato, i truffatori non sono molto indietro e le vendite di auto non fanno eccezione. Ecco una panoramica di come vengono effettuate queste truffe e suggerimenti su come evitare di cadere per loro.

1. Falsi fondi

I truffatori sono esperti nella produzione di assegni fraudolenti, vaglia e assegni circolari. Alcuni proprietari di auto hanno scoperto nel modo più duro che dopo aver rilasciato la loro auto a un tale acquirente, il controllo rimbalza o ritorna come una frode. Il venditore esce da un'auto senza alcun reale modo di rintracciare l'identità o la posizione dell'acquirente.

2. Il controllo accidentale

Proprio come nelle truffe abitative, gli acquirenti pagheranno al venditore un assegno circolare o un vaglia che sembra reale e poi "realizzano" improvvisamente che hanno pagato troppo. Questo di solito accade con gli acquirenti che sono all'estero o che altrimenti non sono in grado di incontrare di persona il venditore. L'acquirente chiederà quindi al venditore di collegare semplicemente l'eccedenza. Quindi il venditore provvederà a far ritirare l'auto da un intermediario o da un addetto al ritiro. Nel momento in cui il venditore si rende conto che l'assegno è un falso, hanno perso i soldi che hanno collegato al compratore e alla loro auto.

3. Il venditore fuori città

Alcuni venditori elencheranno un'auto ad un prezzo incredibile e poi racconteranno al compratore una storia singhiozzante. Potrebbe essere che stanno attraversando un divorzio, o sono stati trasferiti all'estero e non possono permettersi di avere la macchina spedita o registrata nella nuova localizzazione. Qualunque sia la storia, giustifica il prezzo basso e l'acquirente pensa che stia ottenendo un grande affare. Ma poiché il venditore è fuori dal paese, l'acquirente dovrà collegare i fondi a loro per prendere possesso dell'auto. Puoi immaginare cosa succederà dopo: il venditore scompare con i soldi e l'auto non si trova da nessuna parte.

4. L'accordo sicuro

Se un truffatore percepisce l'esitazione dell'acquirente sul cablaggio di denaro prima di avere il possesso dell'auto, molte volte si offrirà di fare una transazione "sicura" utilizzando un'azienda come Escrow.com o un altro servizio di garanzia in linea. Diranno all'acquirente di inviare fondi tramite Western Union al conto di deposito a garanzia dove saranno trattenuti fino a quando l'acquirente non avrà ritirato l'auto.

Sembra buono, vero? Il problema si presenta quando un'e-mail di contraffazione (una che imita un sito legittimo) viene inviata all'acquirente dal sito di deposito a garanzia apparentemente sicuro. I fondi non vengono quindi instradati su un account di deposito legale legittimo, ma piuttosto su uno falso. Il venditore non viene mai più ascoltato e l'acquirente viene lasciato senza soldi e senza auto.

Nonostante tutti gli affari sporchi, è ancora possibile fare un buon affare legittimo su Craigslist. Ma devi stare attento e prestare attenzione a questi segnali di pericolo.

  • Se un accordo sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. Il modo in cui gli artisti truffatori attirano le persone nelle loro truffe è offrire offerte irresistibili.
  • Se non è possibile incontrare personalmente l'acquirente o il venditore perché sono fuori dal paese o sono malati o per qualsiasi altro motivo, è necessario procedere con estrema cautela.
  • Il venditore desidera utilizzare un servizio di deposito in garanzia di sua scelta.
  • Il venditore ti chiede di collegare i soldi a un conto estero. Soprattutto stai attento quando ti chiedono di usare Western Union, dato che molti scammer usano questo servizio.
  • C'è un'urgenza alla transazione. O qualcun altro sta guardando l'auto o devono venderla in fretta. I truffatori usano un senso di urgenza per obbligare gli acquirenti a fare cose che normalmente non farebbero se avessero avuto abbastanza tempo per pensarci.
  • Le uniche informazioni di contatto sono un indirizzo email e l'acquirente o il venditore dichiara di non avere un numero di telefono da darti.

Truffe sui biglietti

Craigslist è il posto ideale dove cercare i biglietti per un concerto esaurito, un evento sportivo o un altro evento per cui non puoi ottenere i biglietti per le sedi normali. Inoltre, i biglietti aerei possono essere acquistati e venduti sul sito quando i piani delle persone cambiano. Può essere un ottimo modo per ottenere quei biglietti per eventi difficili da trovare o risparmiare denaro per i viaggi. Ma attenzione: gli scammer hanno capito come rubare i tuoi soldi con offerte come queste. Iniziamo guardando alcune delle truffe più comuni. Quindi, parleremo di come proteggerci da loro.

1. Biglietti falsi

I truffatori hanno capito come utilizzare una stampante, che è una cattiva notizia per le persone che acquistano biglietti per eventi. Il ladro stamperà biglietti falsi che assomigliano al vero e poi li vendono a ignari compratori. A seconda dell'evento, questi biglietti possono costare centinaia, o in alcuni casi, migliaia di dollari. Alcuni truffatori venderanno biglietti stagionali completi per una squadra sportiva o una serie di concerti. Ma quando l'acquirente prova a usarli, gli viene detto che i biglietti non sono reali.

2. Vendita di biglietti annullati

Questo è l'ultimo e il più grande nel mondo dei truffatori. Il venditore comprerà i biglietti aerei con una carta di credito, quindi elenca i biglietti in vendita. Non appena avranno un acquirente, annulleranno la vendita che rende inutilizzabili i biglietti. Ma l'acquirente non lo sa e crederà di avere un biglietto legittimo fino a quando non si presenteranno all'aeroporto e gli verrà detto che i biglietti sono stati cancellati. Questo non lascia alcun ricorso all'acquirente perché la compagnia aerea non li ha venduti, lo ha fatto lo scammer. E probabile che quella persona non sarà mai più vista.

Se non vuoi essere preso in giro quando acquisti biglietti da Craigslist, ecco come proteggersi.

  • Sai cosa stai comprando. Questo è uno dei modi più semplici ma efficaci per proteggersi dalle truffe sui biglietti. Ogni biglietto sembra diverso e non tutti i truffatori hanno la capacità di stampare una replica esatta dei biglietti che stanno vendendo. Stamperanno invece biglietti "taglia unica" per una varietà di eventi e poiché la maggior parte delle persone non sa come dovrebbero apparire i biglietti, si fidano di loro. Invece, assicurati di non solo sapere che aspetto dovrebbe avere il biglietto, ma conosci il piano di posti in modo che tu possa controllare se il biglietto ha i numeri di posto e le lettere giusti su di esso.
  • Richiedi una ricevuta o una fattura. Se il venditore non può offrirti la prova che ha acquistato i biglietti con una fattura o ricevuta, probabilmente non l'ha mai fatto. Chiedi una prova di acquisto dal venditore e di 'loro che ne vuoi una copia. Quindi, chiama il venditore del biglietto dell'evento e assicurati che i biglietti siano stati pagati. Questo è particolarmente saggio se stai acquistando biglietti per una stagione perché molte volte un truffatore ti mostrerà una ricevuta che, dopo un attento esame, mostrerà solo alcuni biglietti che sono stati effettivamente pagati.
  • Verifica il venditore. Quando una persona compra i biglietti stagionali, gli verrà assegnato un numero di conto che deve corrispondere al loro nome. Se acquisti gli abbonamenti, chiedi informazioni al venditore e chiama il venditore, che sarà il team o il bigliettaio. Assicurati che la persona con cui hai a che fare abbia un account e che i biglietti che stanno cercando di venderti siano validi. Se il venditore non è d'accordo, non fare l'accordo - questo significa che i biglietti sono probabilmente falsi.
  • Se stai acquistando i biglietti tramite posta, dovrai fare ulteriori passi per assicurarti di non essere derubato. Non pagare l'intero importo in anticipo, ma offri di pagare la metà quando i biglietti sono spediti e l'altra metà dopo averli ricevuti. Metti tutto per iscritto via e-mail, includendo tutte le informazioni di contatto del venditore e i dettagli della transazione. E chiedi che i biglietti ti vengano inviati con un numero di tracciamento.

Frode dell'impegno

Chiunque acquisti online un articolo di grandi dimensioni vuole sapere che la transazione sarà sicura. Dopotutto, è un po 'spaventoso mandare migliaia di dollari a qualcuno che non conosci e poi fidarti di loro per mandarti l'oggetto. Da quella preoccupazione sono nati siti di servizi di deposito a garanzia, che sono aziende che detengono legalmente i soldi fino a quando entrambe le parti nella transazione non saranno soddisfatte. Può essere un ottimo modo per sentirsi a proprio agio nel trattare l'acquisto e la vendita di articoli di grandi dimensioni. Quindi non ci è voluto molto perché i truffatori trovassero un modo per trarne profitto. Ecco come i truffatori usano la truffa di escrow per tirare una truffa.

1. The Safe Buy

Quando si negozia un affare per un articolo di grandi dimensioni, il venditore rassicurerà l'acquirente che i suoi soldi saranno al sicuro fino a quando l'oggetto non sarà ricevuto. Il venditore li rimanda a un sito di servizio di deposito a garanzia che "usa sempre". Quando l'acquirente accede al sito, sembra legittimo e infonde fiducia. Depositano i fondi in un account sul sito e attendono il loro arrivo.

Ma non lo fa mai. Quello che è successo? Il sito del servizio di deposito a garanzia non era reale. Si trattava di un sito di phishing, creato per sembrare un business legittimo. Molte volte questi artisti della truffa imiteranno un sito ben rispettato nel tentativo di far credere al compratore. E troppe volte funziona. Il venditore sarà fuori i loro soldi e non hanno nulla da mostrare per questo.

Ecco come evitare questa truffa fin troppo comune.

  • Sii cauto ogni volta che un venditore suggerisce l'uso di un determinato sito di servizi di deposito a garanzia. Ci sono società di escrow legittime là fuori che forniscono un ottimo servizio. Se vuoi utilizzarne uno, prendilo tu stesso. Non fare mai affari con un'azienda di cui non hai mai sentito parlare, indipendentemente da quanto sia legittimo il sito. Infatti, se il venditore ne suggerisce uno, contrastalo con un sito che conosci e di cui ti fidi. Se non senti più niente da loro, saprai che hai appena evitato una truffa.
  • Guarda attentamente il sito del servizio di deposito a garanzia che stai considerando. Hanno informazioni di contatto diverse dalla semplice e-mail? Se è così, chiama e parla con loro. L'inglese è la loro prima lingua? Che ne dici del contenuto del sito: è pieno di errori grammaticali e di difficile comprensione? Quando fai Google sulla loro attività e sul nome di dominio, cosa trovi?

Garanzia di Craigslist finta

Craigslist è un ottimo sito che consente a compratori e venditori di incontrarsi anche se non vivono nella stessa città. Ma non vengono coinvolti nelle transazioni dei loro visitatori. Tuttavia, molti artisti della truffa hanno escogitato un modo per far sentire a proprio agio il compratore facendogli credere che l'acquisto è stato approvato ed è protetto da Craigslist. Ecco come funziona.

  • Un potenziale acquirente riceverà un'e-mail dall'efficacia ufficiale di Craigslist che afferma di aver ricercato il venditore e approvato la transazione come sicura. L'email dirà inoltre che Craigslist offrirà un servizio di protezione dell'acquirente se qualcosa dovesse andare storto nella transazione. Successivamente, guiderà l'acquirente attraverso i passaggi per completare l'acquisto, ad esempio l'invio di denaro. Ma l'e-mail è un falso perché Craigslist non offre nulla del genere. Se ricevi un'email come questa, il venditore è sicuramente un truffatore e dovresti segnalarli a Craigslist in modo che possano rimuovere la lista.

Scam lavoro

Cercare un lavoro è abbastanza duro, ma se vieni imbrogliato nella ricerca di un lavoro, può essere davvero scoraggiante. Questo è esattamente ciò che accade ad alcuni cercatori di lavoro che rispondono agli annunci su Craigslist. Se stai cercando un lavoro online, leggi cosa evitare di seguito.

1. Il lavoro della tata

Alcuni truffatori pubblicano lavori per baby-sitter e baby sitter, indirizzando i giovani e inesperti. Dicono che si trasferiscono nella zona e hanno bisogno di qualcuno che si prenda cura dei propri figli. Generalmente offrono un buon stipendio, ma non abbastanza scandaloso da suonare qualsiasi campanello d'allarme. Una volta che "assumono" qualcuno, spediranno loro un assegno e le istruzioni su esattamente cosa fare con i soldi. Queste istruzioni potrebbero essere cose come comprare generi alimentari per la nuova casa, prendere una somma per il loro stipendio e pagare l'affitto al nuovo proprietario.

E questa è la truffa. Il controllo che il truffatore invia al dipendente non è buono e il "padrone di casa" fa parte della truffa. Il dipendente invierà denaro dal proprio account, facendo affidamento sull'assegno del datore di lavoro per coprirlo, e poi tutti scompariranno. L'impiegato, che pensava di aver ottenuto un ottimo lavoro, ora ha messo da parte i soldi e la linea per tutto ciò.

2. Il lavoro di pagamento

Se hai letto questo articolo completo, sarai in grado di individuare la truffa qui prima di arrivare alla fine. Un datore di lavoro dichiarerà di avere difficoltà a ricevere pagamenti dai propri clienti a causa di problemi con la propria banca o persino i regolamenti finanziari del proprio paese. Si offriranno di pagare una percentuale di ogni vendita a qualcuno che riceverà i pagamenti sul proprio conto, toglieranno il taglio e quindi collegheranno il saldo al datore di lavoro. Naturalmente, i pagamenti ricevuti rimbalzeranno o saranno fraudolenti e la persona sarà fuori i soldi che hanno cablato.

Le truffe sul lavoro spesso ruotano attorno a un datore di lavoro che chiede al dipendente di legare denaro da qualche parte. Questa è sempre una truffa. Se qualcuno ti ingaggia legittimamente, non ti chiederanno mai di usare il tuo conto bancario per i loro mezzi.

Fake Craigslist Site

Infine, assicurati di essere sull'autentico sito Craigslist ogni volta che effettui una transazione. I truffatori hanno creato siti di contraffazione che sono fatti per apparire esattamente come Craigslist, ma sono progettati solo per prendere i tuoi soldi. L'indirizzo del sito web ufficiale è http://www.craigslist.org/ - qualsiasi altra cosa che non sia il vero affare.

Parola finale

Comprare e vendere su Craigslist può essere un'esperienza fantastica. Ad esempio, puoi trovare offerte che altrimenti non potresti localizzare nella tua zona. Fintanto che presti attenzione ai dettagli di ogni transazione e stai attento ai segnali che ti avvisano di possibili frodi, dovresti stare bene. Se ritieni di aver trovato una truffa, contrassegnala come tale nella parte superiore della pagina e invia un'email a Craigslist all'indirizzo [email protected]

Sei mai stato truffato da un annuncio su Craigslist? Quali altre tattiche fraudolente hai incontrato sul sito?


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