Come qualcuno che fa una combinazione di lavoro freelance, lavori a contratto e opportunità di reddito collaterale per guadagnarsi da vivere, ho una situazione fiscale piuttosto complicata. Milioni di americani sono nella stessa barca: appaltatori indipendenti, proprietari di piccole imprese e persone che guadagnano reddito passivo investendo.
Mentre il denaro potrebbe non essere oggetto di alcuno, i costi del deposito fiscale sono importanti per milioni di persone come me. È frustrante ma comprensibile che imprenditori e lavoratori indipendenti debbano pagare di più per presentare le loro tasse con servizi di marca come TurboTax o H & R Block.
TaxAct usato per essere diverso dal resto del pacchetto. A differenza di alcuni concorrenti più noti, disponeva di una robusta versione gratuita che si applicava alla maggior parte delle situazioni fiscali, sostenendo i lavoratori autonomi, coloro che prendono deduzioni dettagliate, gli investitori con guadagni e perdite in conto capitale, proprietari terrieri e chiunque si trova chiuso di opzioni di deposito fiscale gratuite. Invece di offrire moduli e programmi aggiuntivi, i piani più costosi di TaxAct riguardavano un servizio clienti migliore e funzionalità a valore aggiunto, come il supporto telefonico gratuito e i pacchi di ritorno federali.
Il miglior servizio al cliente e le funzionalità a valore aggiunto hanno ancora messo in ordine i piani più costosi, ma la struttura di TaxAct è cresciuta molto più vicino ai principali concorrenti tra gli anni fiscali 2014 e 2015.
A partire dall'anno fiscale 2015, la versione gratuita di TaxAct è l'ideale solo per le persone con situazioni fiscali semplici - quelli che possono ottenere depositando un 1040EZ o 1040A. I lavoratori autonomi e gli individui con redditi da investimenti o detrazioni dettagliate devono spuntare per uno dei piani a pagamento di TaxAct. TaxAct ha ridotto il prezzo di tali piani per l'anno fiscale 2016, in modo tale da essere parecchie volte più economico di altri servizi fiscali di prim'ordine. I prezzi sono aumentati nuovamente per l'anno fiscale 2017, ma rimangono piuttosto bassi rispetto agli standard del settore.
I prezzi più bassi di TaxAct presentano alcuni inconvenienti, tra cui un'infrastruttura di assistenza clienti confusa e limitata, capacità di importazione limitate e un accesso pungente ai rendimenti degli anni passati. La sua struttura di navigazione può anche essere difficile e travolgente, limitando la tua capacità di lavorare attraverso un ritorno. Tuttavia, se stai bene con un approccio più approssimativo per riempire le tasse negli scambi per un costo molto inferiore, TaxAct merita un esame più attento.
TaxAct offre cinque piani principali: gratuito, di base, Plus, autonomo e Premium. Inoltre, offre proprietà e trust, un'opzione meno comune e più costosa per i filer con reddito da trust o proprietà . Se sei sicuro della tua capacità di completare il rendimento con una guida minima, puoi selezionare manualmente gli argomenti su cui lavorare e saltare quelli che non si applicano alla tua situazione.
Se sei nuovo al processo di archiviazione o hai una situazione fiscale complicata che non sei sicuro di poter navigare senza assistenza, puoi scegliere di utilizzare le istruzioni dettagliate di TaxAct. Questo è un processo in stile intervista con domande che ti aiutano a determinare quali forme e programmi devi archiviare e quali crediti e detrazioni potresti avere diritto a prendere.
Sia che scegliate l'opzione di guida autoguidata o passo dopo passo, avete la possibilità di saltare in avanti nel vostro ritorno. Ad esempio, puoi ignorare l'intera sezione Varie se nessuna delle situazioni meno comuni in essa si applica a te. Se hai abbastanza fiducia ed esperienza per archiviare le tue tasse senza la tua mano, questo offre una grande flessibilità . Tuttavia, non è raccomandato per i filer che utilizzano l'opzione di guida passo-passo, in particolare quelli che non sono molto comodi con il processo di preparazione fiscale in primo luogo.
Vale la pena notare che TaxAct ha una garanzia di accuratezza. Se il software commette un errore di calcolo che si traduce in una sanzione IRS o agenzia statale, TaxAct rimborsa quella penale con gli interessi. Tuttavia, la garanzia non si applica al prodotto Estates & Trust.
La versione gratuita è totalmente gratuita - non costa nulla per presentare i rendimenti federali e statali. La versione gratuita si rivolge ai singoli filer le cui semplici situazioni fiscali richiedono solo un 1040-EZ o 1040A per essere completati. Tuttavia, le sue funzionalità e caratteristiche, come l'importazione di ritorno dell'anno precedente e il supporto telefonico, sono piuttosto limitate.
Questo piano costa $ 14, 95 per presentare la tua dichiarazione federale e $ 17 per ogni stato restituito. È progettato per le famiglie con situazioni relativamente semplici. Include tutto nel piano gratuito, oltre a:
Questo piano costa $ 29, 95 per presentare la tua dichiarazione federale e $ 37 per ogni stato restituito. È un programma molto più robusto in grado di gestire situazioni fiscali moderatamente complicate, comprese detrazioni e investimenti dettagliati, sebbene non sia sufficiente per i proprietari di piccole imprese e altri con imposte molto complesse. Include tutto nel piano di base, oltre a:
Questo piano costa $ 59, 95 per il ritorno federale e $ 37 per ogni ritorno dello stato. È più completo di Plus, ideale per solopreneurs, proprietari di piccole imprese e altri con situazioni fiscali complesse o insolite. Praticamente tutti i moduli e gli orari dell'IRS sono disponibili. Oltre a tutte le caratteristiche e le funzioni del piano Plus, i lavoratori autonomi comprendono:
Questo piano costa $ 69, 95 per il ritorno federale e $ 37 per ogni ritorno dello stato. L'unica differenza tra lavoratori autonomi e Premium è l'inclusione del prodotto di Audit Defense di TaxAct senza costi aggiuntivi. Questo è un $ 49 aggiuntivo con tutti gli altri piani.
Questo piano costa $ 60 per il vostro ritorno federale e $ 25 per ogni ritorno dello stato. È specificamente progettato per fornire supporto aggiuntivo per i clienti che hanno bisogno di file IRS Form 1041 e moduli correlati, quindi potrebbe non essere necessario se la situazione fiscale non coinvolge reddito da un trust o proprietà .
TaxAct ha tre pacchetti aggiuntivi progettati per i filer di piccole imprese con situazioni fiscali complesse. Ogni piano costa $ 60 per il ritorno federale e $ 37 per stato. Sono diverse centinaia di dollari in meno rispetto all'assunzione di un CPA umano.
Oltre ai pacchetti di registrazione delle imposte gratuiti ea pagamento, le funzionalità più importanti di TaxAct includono:
TaxAct offre un'app per iOS e Android che fornisce aggiornamenti di stato sulle dichiarazioni statali e federali (incluso se l'IRS e la tesoreria dello stato li hanno accettati) e ti aiuta a stimare il tempo necessario per ottenere il rimborso. È gratuito per chiunque, compresi gli utenti non TaxAct, da scaricare e utilizzare - e sebbene il governo federale fornisca anche aggiornamenti online sullo stato del tuo ritorno e sulle date di arrivo previste per il rimborso, è molto più mobile-friendly del sito web dell'IRS.
Si tratta di un'applicazione mobile gratuita che consente di scattare foto di qualsiasi cosa relativa alle tasse per gli anni fiscali in corso o in arrivo, inclusi moduli, ricevute, fatture e fatture. Puoi modificare le foto secondo necessità e memorizzarle in DocVault finché non sei pronto per il file. Ogni account DocVault viene fornito con 3 GB di spazio di archiviazione delle immagini.
Se si desidera accedere ai rendimenti TaxAct degli ultimi tre anni, è necessario toccare il servizio Data Archive della società , che memorizza i resi completati e parzialmente completati. È previsto un addebito una tantum di $ 13, 99 per accedere a ciascun reso, dopodiché è possibile visualizzarlo, completarlo e modificarlo a proprio piacimento. Devi anche acquistare qualsiasi piano sia necessario per completare il / i ritorno / i dell'anno precedente, se non lo hai già o non hai attualmente il piano giusto.
Il servizio di archiviazione dei dati viene spesso utilizzato da persone che devono modificare un reso precedentemente archiviato a causa di un controllo IRS o altro problema, nonché da persone che hanno bisogno di accedere a resi completi e accurati per qualsiasi motivo.
I partner TaxAct con American Express offrono rimborsi federali su una carta di debito prepagata ricaricabile, la carta di ricarica gratuita Servire. Per un periodo limitato, puoi ottenere uno sconto di $ 9, 99 su un pacchetto Basic, Plus o Premium quando decidi di ricevere il rimborso su una carta Serve. Tieni presente che la Carta Serve ha una commissione mensile di $ 4, 95 e può essere accompagnata da altre spese, come le commissioni di prelievo bancomat. Inoltre, non puoi ricevere rimborsi di stato sulla tua carta Serve.
Se non completi il ​​tuo ritorno in una sola seduta, la Garanzia di blocco del prezzo di TaxAct ti garantisce di rimanere bloccato nel prezzo pubblicizzato per il tuo piano nel momento in cui hai creato il tuo account, anche se lo hai fatto a gennaio e permetti al tuo account fino ad aprile . Questo è utile se TaxAct decide di aumentare i prezzi a metà stagione. Nel giro di pochi minuti dalla creazione del mio account, ho ricevuto questa email spiegando esattamente cosa avrei pagato per il reso di quest'anno.
TaxAct dispone di una comoda base di conoscenza del supporto di audit chiamata Audit Assistant. Sebbene non ti metta in contatto diretto con i dipendenti del servizio clienti o con i professionisti fiscali, è dotato di un database di avvisi IRS comuni e informazioni dettagliate su argomenti comuni relativi alla revisione, ad esempio per quanto tempo è necessario salvare la documentazione relativa alla dichiarazione dei redditi e quali documenti sono necessari quando si risponde a specifiche richieste IRS.
Audit Defense è un approccio più pratico agli audit, offerto in partnership tra TaxAct e Tax Audit Defense. Costa $ 49 con tutti i piani, salva Premium, con la quale è inclusa gratuitamente. È necessario acquistare Audit Defense quando si archivia, ma è possibile annullare per un rimborso completo entro 30 giorni dall'acquisto, a condizione che non si sia già ricevuto un avviso di controllo.
Audit Defense ti copre per tutto il tempo in cui i tuoi rendimenti statali e federali possono essere controllati. Ti connette con professionisti delle tasse che gestiscono tutta la corrispondenza e la scoperta, contribuendo a interpretare le notifiche e le richieste dell'IRS e la negoziazione diretta delle sanzioni e dei potenziali accordi con l'IRS o le tesorerie dello stato.
1. Conveniente a tutti i livelli di servizio
TaxAct è estremamente conveniente. Il suo pacchetto federale più costoso per i filer individuali (Premium) è $ 69, 95, più $ 37 per ogni stato restituito. Il premio include Audit Defense, un valore di $ 45; il piano più costoso senza Audit Defense incluso, autonomo, costa $ 59, 95 federale e $ 37 stato.
Al contrario, alcuni dei più noti concorrenti di TaxAct fanno pagare il doppio o il triplo dei costi di TaxAct Premium per livelli di servizio simili. Il piano federale più costoso del TurboTax è $ 179, 99, mentre quello di H & R Block è quasi $ 100. Il massimo che puoi aspettarti di pagare per le tasse statali a TaxAct è $ 37, rispetto a $ 39, 99 per individui e piccole imprese a TurboTax.
Un esempio reale: se sei un lavoratore autonomo e hai bisogno di schedulare Schedule C, dovresti pagare circa $ 135 (incluso uno stato) per H & R Block Premium e quasi $ 110 per TurboTax Deluxe. Usando TaxAct Self-Employed per presentare lo stesso esatto rendimento, pagheresti solo $ 96, 95: $ 59, 95 per il tuo ritorno federale e $ 37 per uno stato.
2. DocVault è un ottimo modo per tenere traccia dei moduli
L'app DocVault di TaxAct è un modo semplice per tenere traccia dei moduli fiscali degli anni precedenti e del materiale fiscale, come fatture e ricevute. Avere accesso a tutti questi elementi su un dispositivo mobile può risparmiare un numero incalcolabile di tempo durante la stagione fiscale ed eliminare la necessità di un sistema di archiviazione cartacea ben organizzato a casa. Molti altri servizi di deposito fiscale, tra cui l'eSmart Tax, non hanno un'app di tipo DocVault.
3. Non come promozionali come piattaforme concorrenti
Sebbene offra diversi punti di prezzo, TaxAct è solo minimamente promozionale. Non ti spinge ad aggiornare a un piano più alto costo o ti perseguitare per l'acquisto di servizi aggiuntivi.
In altre parole, il sito web di TaxAct ha un layout e un tono piuttosto rilassato. Se provi a fare qualcosa che non è supportato dal tuo piano attuale, ti viene gentilmente richiesto di eseguire l'aggiornamento. Se sei interessato ai servizi a valore aggiunto, non ti vengono ricordati tramite popup o schermate di annunci stridenti: puoi semplicemente trovarli in ogni pagina del piano. Al contrario, sia H & R Block che TurboTax incoraggiano attivamente i clienti a sottoscrivere piani o componenti aggiuntivi a costi più elevati con diversi gradi di invadenza.
4. La garanzia del blocco dei prezzi ti concede il tempo
Dato che sono un lavoratore autonomo e ho più fonti di reddito, la mia situazione fiscale è alquanto complicata, e spesso devo aspettare che tutte le forme e le dichiarazioni necessarie per dribblare. Le settimane possono passare tra la prima volta che accedo alla mia tassa conto della preparazione e il giorno in cui terminerò il mio stato e i rendimenti federali. La garanzia del prezzo di TaxAct è utile per le persone nella mia situazione - indipendentemente da quanto a lungo procrastiniamo prima del deposito, siamo sicuri del miglior prezzo disponibile sui nostri resi.
Molti servizi di archiviazione fiscale online, tra cui TurboTax e H & R Block, non offrono garanzie di blocco dei prezzi. Se aumentano i prezzi prima di aver terminato il tuo reso, potresti essere bloccato a pagare il prezzo più alto.
5. Funzioni di modifica utili durante il processo di importazione
La funzione di importazione di TaxAct ti consente di modificare le informazioni sul rendimento dell'anno precedente prima di sovrapporle a quelle dell'anno in corso. Questo è molto utile se ti sei trasferito di recente (come me), ti sei sposato (idem), hai comprato una nuova casa (sì) o hai vissuto qualche altro evento della vita che ha portato a modifiche alle tue informazioni di base.
Altri programmi di archiviazione fiscale online, incluso TurboTax, importano il reso così com'è e poi ti guidano passo passo attraverso il processo di modifica, chiedendo se ogni articolo è ancora preciso. È molto più dispendioso in termini di tempo.
6. La promozione di carte prepagate riduce i costi di archiviazione
TaxAct è passato a un nuovo partner prepagato per l'anno fiscale 2015. Per promuovere la nuova partnership, offre uno sconto sulla tassa di archiviazione di $ 9, 99 per i clienti che scelgono di ricevere i loro rimborsi federali sulla carta di ricarica gratuita di American Express Serve. Questo è sufficiente per negare la tassa di deposito federale di $ 9, 99 per i piani di base - un grande affare per le persone senza situazioni fiscali super-complicate. Se non si desidera pagare la tariffa mensile ricorrente di $ 4, 95, è possibile annullare l'account Serve dopo aver speso il rimborso. Ricorda che questa promozione è soggetta a modifiche o interruzioni in qualsiasi momento.
1. L'accesso diretto ai ritorni per l'anno precedente non è incluso
TaxAct non offre accesso gratuito alle dichiarazioni dei redditi degli anni precedenti. Per visualizzare i rendimenti archiviati e parzialmente completati degli ultimi tre anni, è necessario pagare una commissione di Servizio di archiviazione dati una tantum di $ 13, 99 per ciascun reso. Altri software di preparazione fiscale online, tra cui TurboTax e H & R Block, offrono accesso illimitato ai rendimenti degli anni passati con piani a pagamento.
2. Il sistema di supporto può confondere
L'apparato di assistenza clienti di TaxAct fornisce molti dettagli, quasi al punto da essere schiacciante. La sezione di aiuto è un miscuglio di argomenti semi-correlati e la funzione di ricerca non restituisce sempre gli elementi pertinenti. Ad esempio, nell'anno fiscale 2015, quando stavo ricercando la promozione della carta Amex Serve, mi sono impantanato con informazioni inutili sul precedente partner prepagato di TaxAct, che la società aveva trascurato di ripulire. TaxAct sembrava aver risolto questo problema specifico per l'anno fiscale 2016, ma altri argomenti rimangono ingombri di informazioni apparentemente obsolete. Conclusione: per ottenere i migliori risultati, è necessario dedicare tempo ed energia alla ricerca delle risposte giuste.
Inoltre, TaxAct sembra scoraggiare attivamente le persone - anche i clienti paganti che apparentemente ottengono il supporto telefonico gratuito - dal chiamare. Il primo numero che compare quando si chiama "Numero di telefono TaxAct" è il numero di contatto della società , che è anche l'unico numero Ho potuto trovare sul suo sito Web senza fare clic su queste domande dettagliate e offrire forme alternative di assistenza (come ad esempio le FAQ o il supporto via email).
3. Fusibile a breve scadenza
TaxAct ha uno degli orologi di timeout più veloci che abbia mai visto: circa otto minuti. Mentre apprezzo i vantaggi di sicurezza dei timeout di sessione, un orologio così breve è eccessivo. Dopo un timeout particolarmente inopportuno, ho dovuto reimportare il rendimento del mio anno precedente, eliminando il vantaggio in termini di tempo offerto dal semplice processo di modifica delle importazioni. In effetti, questo è l'unico programma di preposizioni online che abbia mai usato che non ha salvato i miei progressi dopo un timeout. (Fortunatamente, non ero molto avanti nel processo.) Al contrario, non sono mai nemmeno uscito dal tempo di TurboTax, nonostante si sia allontanato dalla finestra di editing per lunghi periodi.
4. Supporta solo l'importazione da due servizi di preparazione fiscale online
TaxAct consente solo di importare il rendimento dell'anno precedente da H & R Block e TurboTax. Mentre questi sono i due maggiori concorrenti di TaxAct, altri servizi online (TaxSlayer e eSmart Tax per nominarne solo alcuni) gestiscono ancora milioni di profitti all'anno. Senza supporto per i ritorni importati da queste piattaforme meno conosciute, TaxAct non incoraggia esattamente i loro clienti a cambiare. Al contrario, TurboTax consente di importare da qualsiasi servizio online, purché supporti la conversione PDF.
Nel settore automobilistico, c'è un vecchio detto: "Solo i babbei pagano il prezzo dell'adesivo". In altre parole, il prezzo di un adesivo dell'auto nuova o usata è davvero un suggerimento per l'offerta di apertura del rivenditore al tavolo delle trattative. Dovresti contrastare un'offerta più bassa e trovare un accordo con cui tutti possano convivere.
Con tutti i componenti aggiuntivi, gli aggiornamenti e le spese di elaborazione, la registrazione delle tasse online può sembrare il contrario. Il prezzo dell'adesivo del piano scelto è il minimo indispensabile, una somma che avresti la fortuna di pagare nella resa dei conti finale. Questo non è il caso di TaxAct, che è molto più economico rispetto ai suoi concorrenti più noti. TaxAct richiede alcuni sacrifici e presuppone un livello base di familiarità con le tasse, ma almeno non ti lascerà molto più leggero nel portafoglio.
Se stai cercando di risparmiare ancora più denaro, consulta le nostre 7 opzioni principali per il software e i servizi di preparazione fiscale online gratuiti.
Hai mai utilizzato TaxAct o la sua concorrenza? Fateci sapere i vostri pensieri nei commenti qui sotto.
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