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W-4 Modulo di ritenuta d'acconto - Istruzioni per la richiesta di esenzioni e indennità


Nel tentativo di semplificare le tasse di deposito quest'anno, stiamo analizzando i vari moduli fiscali IRS per aiutarti a sapere se ne hai bisogno e come utilizzarli.

Ogni volta che inizi un nuovo lavoro, uno dei moduli che ti verrà chiesto di compilare è un modulo W-4. Questo modulo aiuta il tuo datore di lavoro a determinare quanto trattenersi dal tuo stipendio in tasse, in base al numero di esenzioni che rivendichi sulla dichiarazione dei redditi.

Anche se questo metodo non è molto preciso, è abbastanza flessibile, in quanto è possibile regolare il numero di esenzioni che si mettono giù (ad esempio, regolare le quote di ritenuta alla fonte imposte sul reddito federale).

Esenzioni e indennità

Generalmente quando ricevi un modulo W-4, c'è una guida sulla metà superiore del foglio che ti aiuta a determinare quante esenzioni dovresti scrivere. Questa è solo una guida, tuttavia, e puoi aggiungere o sottrarre le esenzioni per far corrispondere meglio la tua situazione fiscale effettiva. (Questo non dovrebbe essere estremo, tuttavia, dato che l'IRS ha il potere di ignorare questo se ritengono che tu stia tentando di giocare il sistema in qualche modo.) Puoi anche chiedere che importi aggiuntivi, specifici siano trattenuti dal tuo stipendio se vorresti essere più preciso circa la quantità messa da parte.

Ci sono casi in cui potresti voler pensare di aumentare o diminuire il numero di esenzioni che stai rivendicando. Parla con il dipartimento risorse umane della tua azienda sulla compilazione di un nuovo modulo se ritieni di trarre beneficio da un cambiamento.

Detto questo, come fai a sapere quando potresti dover regolare le tue esenzioni? Ecco alcuni segnali da tenere d'occhio.

1. Esenzioni crescenti

Se aumenti il ​​numero di esenzioni sul tuo W-4, vedrai più soldi nella busta paga e meno alla fine dell'anno. Potresti voler aumentare il numero di esenzioni se si verifica una delle seguenti condizioni:

  • Numerose detrazioni. Se sai che avrai molte detrazioni fiscali, come gli interessi sui mutui, prendi in considerazione un aumento delle esenzioni.
  • Grandi dichiarazioni dei redditi. Se ti accorgi di ricevere un rimborso fiscale di importo elevato alla fine di ogni anno, puoi ottenere un po 'di quei soldi in tasca più presto, modificando il tuo modulo W-4 in modo da avere meno accantonamenti per le tasse.
  • Nascita di un bambino Con la nascita di un bambino viene aggiunta la responsabilità finanziaria. Aumenta le tue esenzioni e ricevi più soldi nel tuo assegno per coprire questi costi di avere un bambino.

Tieni presente che in genere devi avere pagato almeno il 90% della tua responsabilità fiscale totale prima della fine dell'anno, quindi non vuoi prendere troppe eccezioni e finire per essere colpito da una sanzione pecuniaria.

2. Esenzione decrescente

Se diminuisci le esenzioni, ti viene chiesto un rimborso più grande. Venite il momento delle tasse, ma non lo vedrete più nelle normali buste paga. Pensa a ridurre le tue esenzioni se rientri in una di queste categorie.

  • Guadagni ulteriori entrate. Sapete che avete altri redditi che non saranno trattenuti dalle tasse (ad esempio, avete la vostra attività e avete bisogno di pagare le tasse per l'autoimpiego).
  • Continui a essere colpito al momento dell'imposta. Se ritieni di dover mantenere il governo a tempo di imposta, potrebbe essere necessario ridurre le esenzioni in modo che venga detratto di più dalle tue buste paga durante l'anno.
  • Vuoi quel grande ritorno. Se ami davvero ricevere il grosso assegno governativo per posta (o tramite deposito diretto), mantieni le tue esenzioni basse.

3. Rivendicazione dell'esenzione totale

Su questo modulo, puoi anche dichiarare di essere esentato da tutte le ritenute fiscali in quanto quest'anno non avrai alcuna responsabilità fiscale.

Questo è qualcosa da fare con attenzione. Nella maggior parte dei casi, questi moduli vengono compilati all'inizio dell'anno o in un altro momento in cui potresti non essere in grado di prevedere con precisione in che modo la tua situazione finanziaria per il resto dell'anno influirà sulle tue tasse.

In alcune situazioni, tuttavia, ha senso. Se, ad esempio, sei un pensionato che lavora poche ore alla settimana in un lavoro part-time, puoi ragionevolmente aspettarti di guadagnare solo una piccola somma. Tutta la ritenuta trattenuta sarà comunque rimborsata, quindi potresti anche andare avanti e richiedere l'esenzione totale.

Fare le scelte giuste

Ci sono dei fogli di lavoro disponibili dall'IRS per aiutarti a calcolare la situazione di ritenuta migliore per te. Un approccio comune, tuttavia, è quello di fare un rapido calcolo a metà anno delle tasse che dovreste pagare se le vostre trattenute e gli introiti rimanessero gli stessi per tutto il resto dell'anno. Se si finisce con un rimborso elevato o con una grande bolletta delle imposte, di solito è possibile inviare un nuovo W-4 al proprio dipartimento risorse umane per modificare nuovamente le esenzioni.


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