Se sei mai stato l'esecutore della proprietà di qualcuno, sai che il ruolo è difficile. Il lutto per la morte di una persona cara è doloroso in sé e per sé. Aggiungi ad esso la responsabilità di risolvere ciò che hanno lasciato e si può rapidamente diventare sopraffatti.
A una serie di domande deve essere data una risposta prima che l'effettivo processo di risoluzione legale possa anche iniziare. Dove i defunti conservano tutti i loro documenti? Dove sono tutti i loro beni? Hanno proprietà da qualche parte che non conosci?
Risolvere questi problemi può essere molto noioso e frustrante se le risposte non sono prontamente disponibili. Mentre non puoi controllare come le altre persone organizzano i loro affari, puoi RISPETTARE chiunque tu definisca questa frustrazione offrendo un chiaro piano da seguire in caso di morte.
Una lettera di istruzioni può semplificare sia gli aspetti legali che personali della sistemazione della proprietà . Sebbene questa lettera non abbia un'autentica autorità legale, può mettere tutte le informazioni importanti che il tuo esecutore o executrix ha bisogno in una posizione comoda. Ti dà anche un'occasione d'oro per trasmettere gli ultimi desideri.
Ecco nove punti importanti da trattare nella tua lettera di istruzione:
1. Dettagli di contatto del consulente finanziario - Il tuo esecutore dovrà sapere chi chiamare per ottenere risposte a qualsiasi domanda finanziaria. Assicurati di elencare i nomi e le informazioni di contatto di uno qualsiasi dei seguenti professionisti e consulenti finanziari che utilizzi.
2. Informazioni sull'asset - Indica chiaramente le posizioni e gli importi o le valutazioni di tutte le tue attività . Alcuni esempi sono:
Se disponi di beni situati a una certa distanza (ad esempio case per le vacanze o sul lago, barche tenute in un porto turistico, ecc.), Includi le indicazioni su come arrivarci. Dare il nome di chi sta stabilendo la tua proprietà a qualsiasi attendente che veglia sulla tua proprietà .
3. Documenti importanti - Elenca tutti i tuoi documenti importanti e dove possono essere trovati. Questo dovrebbe includere:
4. Debito : fornire somme, numeri di conto e dichiarazioni per tutti i debiti, incluse carte di credito, prestiti a consumatori e auto, mutui e debiti privati ​​di qualsiasi tipo.
5. Beneficiari : fornire un elenco completo di tutti i beneficiari, sia naturali che di altro tipo, e tutte le informazioni di contatto pertinenti.
6. Animali domestici - Questa lettera può anche delineare dettagli che potresti non pensare di includere quando prepari il tuo testamento, come ad esempio cosa fare con i tuoi animali domestici. Se vuoi che il tuo pesce rosso venga liberato nel Lago Superiore, questo è probabilmente il posto giusto per dirlo.
7. Articoli sentimentali - Gli avvocati possono anche essere titolari di istruzioni da fornire per gli articoli sentimentali che hanno poco o nessun valore monetario. Salva il tuo esecutore mal di testa ed elenca qui gli oggetti e i destinatari desiderati.
8. Le disposizioni funerarie sono un'altra questione chiave che può essere esposta in queste lettere. Alcune istruzioni specifiche possono essere:
9. Rafforzamento di un testamento biologico - Potresti anche essere in grado di descrivere le circostanze in cui desideri che i medici tolgano la spina in termini più semplici di quelli che possono essere usati nelle procure mediche. Usalo come un'opportunità per chiarire i tuoi desideri e completare il testamento biologico.
Una volta completata la lettera di istruzioni, conservarla in un luogo sicuro e aggiornarla periodicamente (probabilmente almeno una volta all'anno) per riflettere eventuali modifiche. Prendilo come priorità per esaminarlo con il tuo executor / executrix mentre sei ancora in giro. Risparmia loro tempo e preoccupazione, assicurandoti che capiscono tutto come te lo intendi.
Sebbene non abbia un'autentica autorità legale, una lettera di istruzioni ben scritta può essere il documento più importante nel processo di liquidazione della proprietà . Questo è particolarmente vero se si dispone di una grande tenuta o di problemi complessi che devono essere affrontati.
In definitiva, un'efficace lettera di istruzioni servirà come parte della tua eredità finale. Fornire ai tuoi eredi questo documento può liberarli per far fronte alla loro perdita e sistemare la tua proprietà in modo rapido, comodo ed efficiente.
Hai mai affrontato la sfida di essere un esecutore? In che modo l'esperienza ha influenzato i tuoi piani? Fateci sapere i vostri pensieri nei commenti qui sotto.
(credito fotografico: Kathy Ponce)
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