Ammettilo. Ad un certo punto durante la preparazione delle tasse, un pensiero pericoloso potrebbe attraversare la tua mente: cosa succede se non registro semplicemente? E anche se probabilmente depositi le tue tasse in ogni caso, potresti chiederti, cosa succede se non puoi pagare le tasse, o se non fai proprio niente?
Ecco alcuni dettagli sull'evasione fiscale, tra cui alcune delle sanzioni coinvolte, nonché su ciò che puoi fare per evitare una situazione appiccicosa, anche se non puoi permetterti di pagare.
Innanzitutto, non archiviare e non pagare sono due violazioni molto diverse, con pene diverse. Se non si compilano i moduli e li si inviano, l'IRS può ancora determinare il proprio debito fiscale in base ai propri W-2, 1099 o altri documenti fiscali. Sia che tu faccia le tue tasse o che un CPA prepari le tue tasse per te, passare il lavoro all'IRS potrebbe sembrare l'opzione più economica, più facile, più attraente. Lasciare il lavoro all'IRS non richiede alcuno sforzo, ma non cercherà esattamente deduzioni extra per tuo conto. Il risultato finale finirà per pesare molto a loro favore.
L'IRS ti spedirà una lettera con la sua versione della dichiarazione dei redditi e richiede che tu accetti la dichiarazione dei redditi inviata, ne invii una che hai completato, o compili un modulo che indichi perché non è necessario presentare una tassa ritorno a tutti. Avrai 30 giorni per rispondere a questa lettera. Se non rispondi, l'IRS ti invierà un'altra lettera più dura che ti darà altri 90 giorni per rispondere.
Quei 120 giorni potrebbero sembrare come una festività fiscale, ma durante questo periodo le tasse non pagate si accumulano tasse serie e interessi. Verrai schiaffeggiato con una penale del 5% dell'importo non pagato per ogni mese e parte di un mese che non paghi, fino a un totale del 25% dell'importo originario dovuto.
In confronto, se tu o il tuo commercialista avete archiviato i vostri documenti, ma non avete pagato tutto ciò che dovete, la penale è "solo" 0, 5% al ​​mese sull'importo non pagato. Il limite del 25% si applica ancora. Se non hai archiviato e non hai pagato le tasse, la penalità è limitata al 5% al ​​mese o al mese parziale. Se hai più di 60 giorni di ritardo sul deposito, dovrai anche pagare una commissione minima di $ 135 in aggiunta alla penalità . Queste tasse in ritardo si sommano, ma neanche lontanamente così rapidamente come i costi di non archiviare affatto.
Anche se le spese finanziarie per non archiviare o non pagare in tempo sono scarse, generalmente non devi preoccuparti delle principali accuse federali di evasione fiscale, a meno che tu non le stia evitando intenzionalmente. L'evasione fiscale criminale comporta non solo non pagare le tasse, ma anche dimostrare un tentativo intenzionale di evitare di pagare e intraprendere azioni specifiche per evitare di generare documenti finanziari. Queste azioni specifiche includono trucchi come mettere le tue risorse nel nome di un'altra persona o ricevere pagamenti sotto il tavolo per evitare di ottenere un W-2.
Non prendere quella definizione rigorosa come permesso di saltare l'archiviazione di tanto in tanto. Puoi comunque essere colpito da altri addebiti, come l'omissione volontaria di pagare le tasse o presentare un reso. Tale accusa comporta ancora una pena detentiva fino a un anno, oltre a multe salate.
Una volta che l'IRS calcola quanto dovresti aver pagato, non cercare di ignorare i suoi tentativi di contattarti. Se non rispondi a nessuna lettera o chiamata, l'IRS inizierà a prenderti in tasca usando questi metodi comuni:
Se non puoi permetterti di pagare le tasse, hai molte opzioni - a parte accumulare tasse o affrontare il carcere.
1. Ottenere un'estensione
Un'estensione del deposito delle imposte ti dà più tempo per mettere insieme la dichiarazione dei redditi, ma non modifica la scadenza del pagamento. Anche se non si conosce l'importo esatto dovuto, è comunque necessario pagare entro la scadenza del termine di presentazione delle tasse (solitamente il 15 aprile), indipendentemente dal fatto che si completi il ​​reso prima o dopo tale data. Finirai per stimare ciò che devi, pagando in tempo e riceverai un rimborso in caso di pagamento eccessivo. Mentre l'estensione ti compra fino a 120 giorni, l'interesse si accumula ancora su qualsiasi importo non pagato mentre aspetti di file.
2. Spiegare circostanze attenuanti
Se hai avuto un anno anormalmente difficile, la mossa migliore è semplicemente chiamare l'ufficio IRS più vicino a te e spiegare la tua situazione. L'esperienza potrebbe essere umiliante, ma non sei la prima persona a dover effettuare la chiamata e non sarai l'ultima. Se hai archiviato o pagato in ritardo per una buona ragione, come un ricovero in ospedale o un disastro naturale, puoi scrivere una lettera o un file Form 843 per chiedere all'IRS di rinunciare a sanzioni e tasse. Potresti essere sorpreso di come capire l'IRS può essere quando hai affrontato una situazione difficile.
3. Pagare utilizzando i piani di rata
Se non puoi permetterti di pagare le tasse, l'IRS ha diverse opzioni per aiutarti a pagare senza atterrarti in acqua calda o addebitare commissioni eccessive. È necessario contattare l'IRS non appena si sa che non sarà in grado di pagare, prima della scadenza, se possibile. Un processo automatizzato attiva le tasse e le sanzioni a partire dalla scadenza delle imposte, quindi avvisare tempestivamente l'IRS può aiutarti a evitare di essere scoperto dai computer.
L'aiuto più comune che l'IRS presta è il piano delle rate. Questo piano di pagamento delle imposte IRS viene fornito con una piccola tassa e un modulo da archiviare, per telefono, online o su carta, che consente di impostare un piano mensile per estinguere il debito. Generalmente se il debito è piccolo (meno di $ 10.000) e sei stato in buone condizioni per archiviare e pagare le tasse negli ultimi anni, l'IRS accetterà automaticamente il tuo piano di rata.
4. Chiedi un'offerta nel compromesso
Che dire di quegli spot pubblicitari che mostrano persone che hanno saldato un debito enorme per pochi centesimi? Si chiama offerta in compromesso. In pratica stai dicendo all'IRS: "Ecco tutto quello che ho. Lo prenderai e perdonerai il resto? "Sfortunatamente, questi piani possono essere difficili da negoziare, quindi potresti avere bisogno di un costoso commercialista o di un consulente fiscale. Inoltre, la richiesta di un compromesso è accompagnata da un prezzo di $ 150.
Per il compromesso, è possibile offrire all'IRS un unico pagamento forfettario o un piano di pagamento fino a 24 mesi. In entrambi i casi, il totale arriva a meno della tassa originale dovuta. Quando si richiede un compromesso forfettario, è necessario presentare almeno il 20% del debito fiscale in anticipo. E quando invii i soldi dell'IRS come parte dell'offerta in compromesso, è permesso accettare i soldi e rifiutare il compromesso. Può scegliere di applicare ciò che si paga per il proprio debito e continuare gli sforzi di raccolta sul resto.
Spero che tu non abbia mai bisogno di prendere seriamente in considerazione il ritardo nel pagamento o la mancata presentazione. Ma se non sei in grado di effettuare i pagamenti delle tasse entro la scadenza, assicurati di chiamare e informare l'IRS. Essere proattivi sulla propria situazione impedirà che le tasse, le sanzioni e gli interessi aumentino il debito originario e causino grossi grattacapi lungo la linea.
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