L'acquisto di oro è un buon investimento?

Storicamente, l'oro ha avuto un ruolo importante nelle economie di molte nazioni. Sebbene non sia più una forma primaria di valuta, l'oro è ancora un investimento solido a lungo termine e può essere un valido ampliamento del portafoglio, in particolare in un mercato ribassista.

L'oro era considerato una valuta universale per centinaia di anni. Grazie al suo valore riconosciuto in tutto il mondo, un gold standard fu usato fin dall'impero bizantino oltre 1.500 anni fa. Fino a poco tempo fa, infatti, l'oro era usato come valuta di riserva mondiale.

Nel 1944, alla firma dell'accordo di Bretton Woods, il dollaro sostituì l'oro come valuta di riserva mondiale. Ma anche dopo questo accordo, l'oro ha continuato a essere utilizzato per sostenere le valute domestiche di vari paesi. Tuttavia, nel 1971, Richard Nixon rimosse il gold standard negli Stati Uniti e presto seguirono altri paesi.

Vantaggi dell'oro come investimento

Anche se non è più una forma primaria di valuta nel mondo sviluppato, l'oro rimane un investimento popolare per una serie di motivi.

1. Liquidità L'oro può essere facilmente convertito in denaro in qualsiasi parte del mondo. A parte il denaro reale, la liquidità e l'universalità dell'oro non hanno eguali.
2. Mantiene il suo valore L'oro tende a mantenere il suo valore nel tempo. Gli economisti sostengono che anche il prezzo dell'oro non è indicativo del suo valore. Cioè, anche se il prezzo diminuisce, il valore sottostante dell'oro non cambia molto. Ciò è dovuto in gran parte al fatto che esiste una quantità fissa di oro dovuta al fatto che si tratta di una merce, mentre il dollaro USA, che è una forma di moneta legale, non ha alcun valore intrinseco.
3. Copertura contro l'inflazione . L'oro aumenta di valore quando l'inflazione prende piede. Poiché l'oro è valutato in dollari USA, qualsiasi deterioramento del dollaro porterà logicamente a un prezzo più elevato dell'oro. Di conseguenza, durante i periodi di inflazione, l'oro offre un investimento molto più stabile rispetto al contante.
4. Diversificazione L'aggiunta di diversi titoli al tuo portafoglio è un modo essenziale per diversificare e ridurre il rischio complessivo dei tuoi investimenti. Inoltre, poiché l'oro si muove spesso inversamente ai valori di borsa e valuta, fornisce un modo particolarmente efficace per diversificare.
5. Investimento universalmente desiderato L'oro è ancora un bene universale. Sebbene i paesi vendano i loro futures su valuta, buoni del tesoro e altri titoli in tutto il mondo, a differenza dell'oro, sono soggetti al caos politico.
6. L'oro è usato come input nei prodotti . Poiché l'oro è utilizzato nella produzione di vari prodotti, tra cui gioielli ed elettronica, esiste una domanda affidabile che stabilizza ulteriormente il prezzo dell'oro. Inoltre, in tempi di aumento della domanda, questi mercati possono forzare il prezzo dell'oro più alto.

Svantaggi di investire in oro

Mentre l'oro può essere un grande investimento per una serie di ragioni sopra delineate, sii consapevole degli svantaggi prima di investire:

1. L'oro non guadagna reddito passivo . Altri investimenti come azioni e obbligazioni possono ricavare una parte del loro valore dal reddito passivo sotto forma di interessi e dividendi. Tuttavia, l'unico rendimento che puoi ottenere in oro è quando il valore aumenta e tu decidi di vendere.
2. L'oro può creare una bolla . Nelle economie turbolente, molte persone iniziano a investire in oro, ma quando gli investitori iniziano a farsi prendere dal panico, l'oro può diventare troppo costoso. Questo, a sua volta, significa che il tuo investimento potrebbe perdere valore una volta che il prezzo si corregge.
3. Hai bisogno di spazio fisico e assicurazione . Se si sceglie di acquistare oro fisico effettivo, non sarà necessario solo memorizzarlo, ma anche assicurarlo. Altrimenti, non sarai in grado di sostituirlo se viene danneggiato o rubato.
4. Le aliquote d'imposta sulle plusvalenze sono più alte nella maggior parte degli investimenti in oro . Poiché l'oro è considerato un oggetto da collezione negli Stati Uniti, l'aliquota dell'imposta sulle plusvalenze è del 28%, che è molto più alta del normale tasso di capital gain del 15%. Ciò detto, le compagnie minerarie che non investono direttamente in oro sono ancora tassate al tasso ordinario.
5. Gli aumenti del valore dell'oro coincidono con la svalutazione della valuta locale . Molti economisti sostengono che l'oro aumenta solo di valore quando il dollaro è svalutato o l'inflazione è forte. Di conseguenza, i critici ritengono che l'oro non offra ritorni adeguati in altri mercati.

Quando investire in oro

Il momento migliore per investire in oro è quando l'inflazione dovrebbe prendere piede e forzare il valore della valuta nazionale. Quanto prima è possibile rilevare tali gocce, più spazio si deve realizzare un profitto. Gli indicatori principali come i cali dei mercati azionari e le turbolenze politiche potrebbero indicare una futura svalutazione della valuta del tuo paese. Gli annunci delle banche di riserva per stampare più valuta locale possono anche indicare un buon momento per investire in oro.

Quando la valuta locale è forte e l'inflazione non è prevista, non c'è molto spazio per il prezzo dell'oro a salire. Detto questo, se ci sono aspettative di aumento della domanda da parte dei mercati che richiedono oro, come gioielli ed elettronica, si consideri di investire in oro per beneficiare della pressione potenziale dei prezzi.

In pratica, tuttavia, una strategia di investimento passivo buy-and-hold potrebbe essere la migliore per l'investitore d'oro ordinario. Dal momento che le economie tendono a essere cicliche, compra quando il prezzo dell'oro è basso, indipendentemente dal fatto che il tuo paese stia attraversando turbolenze o pensi che sia diretto verso alcuni. In questo modo, non devi preoccuparti di acquistare quando tutti gli altri acquistano e aumentano il prezzo.

Quale percentuale di un portafoglio dovrebbe fare l'oro?

Non esiste una regola ferrea su quanto oro vuoi tenere nel tuo portafoglio. Ciò dipenderà da come ti senti sul mercato, da quanto sei a tuo agio con la volatilità, e dalle tue esigenze finanziarie generali e dal tuo calendario.

Poiché l'oro è uno dei pochi investimenti che si comporta bene in un mercato ribassista, considera se ti senti ribassista o rialzista, e usalo per arrotondare un portafoglio aggressivo e pesante. In definitiva, dovresti utilizzare le stesse strategie di gestione del portafoglio per allocare l'oro e acquistare altri investimenti.

Come investire in oro

Esistono molti modi per investire nell'oro:

1. Acquista oro direttamente . Puoi comprare oro direttamente sotto forma di lingotti o monete. In tal caso manterrai quantità fisiche d'oro, che potranno essere vendute in un secondo momento. Può essere bello avere l'oro effettivamente in tuo possesso, ma devi stare attento con esso. Il più grande svantaggio è che dovrai pagare per averlo assicurato o conservato.
2. Compra azioni in una compagnia d'oro . Puoi anche acquistare azioni in un'azienda che produce oro. Il valore del titolo sarà fortemente correlato al valore dell'oro stesso. Potresti anche essere pagato dividendi sulle tue azioni.
3. Futures e opzioni sull'oro . Puoi investire in oro attraverso derivati ​​finanziari specializzati in investimenti in oro come le opzioni call e put. Una chiamata è appropriata se ti aspetti che il valore dell'oro aumenti. D'altra parte, dovresti acquistare un put se ti aspetti che il prezzo dell'oro scenda. Come altri derivati, opzioni d'oro e futures sono rischiosi; hai il potenziale per guadagnare alti rendimenti o incorrere in enormi perdite.
4. Investire in un ETF oro . Un ETF oro è un fondo negoziato in borsa specializzato nell'investire in una gamma di titoli in oro. Tale diversificazione può in qualche modo ridurre al minimo il rischio. Due famosi ETF sull'oro che si scambiano sul mercato sono lo streetTRACKS Gold Trust e l'iShares COMEX Gold Trust.

Parola finale

L'oro può essere un investimento redditizio quando tutti gli altri falliscono. Se sei preoccupato dell'inflazione o della svalutazione della valuta del tuo paese, potresti voler aggiungere oro al tuo portafoglio. Detto questo, comprendi l'investimento specifico in oro che stai considerando attentamente prima di investire. Ad esempio, esattamente quanto ti costerà conservare e assicurare l'oro fisico? Quali sono le differenze fiscali per la fascia di reddito tra l'investimento in un ETF oro o un ETF per l'estrazione dell'oro? Conoscere i dettagli può fare una grande differenza quando si tratta di redditività.

Per quanto possa essere allettante comprare un sacco di oro in un'economia in difficoltà, cerca di non farti trascinare. Esistono bolle d'oro e, per evitare di essere sovra-esposti a qualsiasi classe di attività, si vuole sempre mantenere un portafoglio ben diversificato.

Qual è la tua opinione sull'investimento in oro in un'economia in ribasso?

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