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L'investimento passivo è giusto per te?


Investire può essere uno sforzo spaventoso senza una road map. Ecco perché è così importante sviluppare una solida strategia di investimento e attenersi ad essa. Esistono due strategie principali per investire: passivo e attivo. La maggior parte delle persone non ha il tempo di gestire attivamente il proprio portafoglio di investimenti e il fatto che qualcun altro gestisca attivamente i propri investimenti può essere molto costoso a lungo termine. Investimenti passivi come i fondi indicizzati e gli ETF sono grandi veicoli di investimento per investitori dilettanti che cercano di seguire le performance del mercato o di un determinato settore di mercato. In questo articolo ci concentreremo sugli investimenti passivi.

L'investimento passivo è spesso ottimo per l'investitore principiante perché fornisce un'ampia diversificazione con costi minimi. L'investimento passivo è una strategia di investimento in cui un individuo effettua il minor numero possibile di transazioni. Le transazioni di acquisto e vendita sono limitate al fine di ridurre al minimo i costi di transazione e le imposte sulle plusvalenze. Gli investitori passivi seguono un approccio buy and hold quando si tratta di investire. Stanno cercando l'apprezzamento del capitale a lungo termine con un'attività limitata. Gli investimenti passivi possono essere utilizzati per quasi tutte le classi di attività tra cui azioni, obbligazioni, immobili e materie prime.

Investire con i fondi indicizzati

Uno degli investimenti passivi più popolari è un fondo indicizzato. Un fondo indicizzato è un fondo comune che è stato progettato per tracciare i movimenti di uno specifico mercato finanziario tenendo in proporzione ogni titolo in un determinato mercato. Ad esempio, supponiamo che tu abbia acquistato il fondo dell'indice Vanguard S & P 500 (ho scelto questo fondo perché è uno dei più grandi fondi dell'indice al mondo). Comprereste un fondo la cui performance replicherebbe la performance dello S & P 500. Se l'indice S & P 500 è aumentato del 10% nel corso del 2010, il fondo dell'indice Vanguard S & P 500 dovrebbe aumentare di circa il 10%. Come puoi vedere da questo esempio, i fondi indicizzati mirano a duplicare le prestazioni di un determinato mercato.

Investire con fondi negoziati in borsa

Un altro modo per investire passivamente è attraverso un Exchange Traded Fund (ETF). Gli scambi di fondi scambiati sono cresciuti in popolarità dagli anni '90. Ti consentono di tenere traccia di un indice come un fondo indicizzato tradizionale, ma il prezzo cambia durante il giorno proprio come un titolo. Gli ETF dell'indice possono essere acquistati e venduti in qualsiasi momento durante le ore di mercato. I fondi comuni d'investimento calcolano i loro prezzi delle azioni alla fine della giornata in modo che possano essere acquistati e venduti solo dopo la chiusura del mercato. I vantaggi di un indice ETF sono che i coefficienti di spesa e le distribuzioni imponibili sono generalmente inferiori ai fondi comuni di investimento indicizzati. Per ulteriori informazioni, controlla l'opinione di MainStreet sugli ETF e alcune delle implicazioni fiscali.

Indici più popolari

DJIA - La media industriale Dow Jones è una media ponderata in base ai prezzi che tiene traccia dei movimenti delle 30 maggiori società di proprietà pubblica. Questo indice è riferito quotidianamente quando i giornalisti riferiscono se il mercato azionario è in aumento o in diminuzione.

S & P 500 Inde x - L'indice Standard & Poor's 500 è un indice ponderato delle 500 maggiori società ampiamente detenute e negoziate attivamente negli Stati Uniti. L'S & P è una misura più ampia del mercato azionario statunitense.

Indice Russell 2000 - Il Russell 2000 misura le prestazioni delle 2000 più piccole società quotate negli Stati Uniti.

Indice Dow Jones Wilshire 5000 - Il Wilshire 5000 tiene traccia dei ritorni di oltre 6.700 aziende negli Stati Uniti. Il nome può essere fuorviante perché l'indice Wilshire comprendeva solo 5.000 società.

Questi sono solo alcuni degli indici più comuni. Ci sono letteralmente migliaia di fondi indicizzati e ETF che tracciano tutti i tipi di indici tra cui materie prime, finanziari, tecnologia, obbligazioni, internazionali e trasporti.

I vantaggi dell'investimento passivo

  • basso turnover
  • diversificazione
  • meno processi decisionali
  • tasse più basse

Gli svantaggi dell'investimento passivo

  • i fondi indicizzati non possono mai sovraperformare il mercato
  • soggetto a tracking error

Quali sono i tuoi pensieri sugli investimenti passivi? Gli investimenti passivi sono migliori degli investimenti attivi? Pensi che sia l'approccio giusto per te?


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