La morte di un familiare o di una persona amata è un momento difficile per chiunque. Le ultime cose a cui vuoi pensare in questo momento sono i passi pratici e legali che devono essere fatti. Sebbene molti di questi passaggi siano semplici, alcuni possono richiedere molto tempo e comportare complicati problemi legali. Ciononostante, questi passaggi sono necessari e importanti, e avere familiarità con loro può solo aiutarti se una persona cara o un familiare muore.
Il processo legale di liquidazione degli affari del defunto è generalmente noto come la liquidazione di una proprietà o di un insediamento immobiliare. Come con tutti gli argomenti legali, e in particolare con la legge immobiliare, ci possono essere differenze significative da stato a stato. Parla sempre con un esperto immobiliare o un legale specializzato se hai domande specifiche sulle leggi nella tua zona. L'assistenza di un avvocato è particolarmente importante quando si inizia il processo di omologazione o quando si è confrontati con una situazione di emergenza o una morte inaspettata che richiede di agire immediatamente.
Quando un membro della famiglia muore, tu o qualcun altro vicino a quella persona, vorrà fare alcuni passi fondamentali abbastanza velocemente. Anche se in genere non sei legalmente obbligato a prendere questi provvedimenti, metterli di mezzo renderà più facile per te e per tutti gli altri coinvolti.
Se sei il primo a sapere che qualcuno è morto, dovresti contattare le persone più vicine al defunto. (Il deceduto è un termine legale per una persona deceduta.) Contattare prima i familiari e gli amici intimi, ma successivamente informare il datore di lavoro del deceduto, il medico personale, l'avvocato, il contabile e chiunque altro strettamente coinvolto nella sua vita, o chiunque potrebbe avere informazioni importanti.
Se sei sopraffatto e non sei in grado di contattare tutti, chiedi ad altri di aiutarti. Allo stesso modo, se qualcuno ti contatta per notificarti una morte, chiedi a quella persona se dovresti chiamare qualcuno a turno.
Se il defunto era l'unico custode di animali, animali domestici, bambini minori o adulti con disabilità , è necessario assicurarsi che siano adeguatamente curati immediatamente. Se il defunto ha lasciato un piano di proprietà , tale piano dovrebbe affrontare direttamente tali questioni. Ma se non lo fa, o se non c'è un piano, dovrai agire. Se la morte è stata inaspettata e ci sono esigenze immediate che devono essere affrontate, è necessario chiamare un avvocato di pianificazione immobiliare locale sulle opzioni dopo aver assicurato che il bambino, il dipendente o l'animale siano curati. In queste situazioni, potrebbe essere necessario chiedere al tribunale di emettere ordini di emergenza per garantire la protezione dei minori o delle persone a carico.
Una delle preoccupazioni più immediate che dovrai affrontare è quella di organizzare il trasferimento del corpo in una camera mortuaria o in una camera mortuaria. In genere gli ospedali ti assisteranno, così come le case di cura e altre strutture sanitarie. Per i defedenti che avevano un piano di successione, quel piano spesso include il nome della casa funeraria che hanno selezionato. Di solito troverai queste informazioni nella lettera di istruzione, nella direttiva medica avanzata o nell'ultima volontà e testamento.
La dichiarazione di morte è un documento compilato da un medico che indica quando e dove è morto il defunto. Solo alcune persone sono autorizzate a pronunciare una dichiarazione di morte e la legge statale differisce su chi può essere. In generale, solo personale medico o funzionari statali possono completare una dichiarazione di morte.
Ad esempio, se il deceduto muore in una struttura di assistenza medica o per anziani, lo staff della struttura sarà in grado di fornirti una dichiarazione o dirti come ottenerne uno. Se la morte è avvenuta a casa tua, dovresti chiamare il 911, denunciare la morte e chiedere se possono mandare qualcuno in grado di completare la dichiarazione. Se la morte è stata accidentale, il risultato di un crimine sospetto o delle forze dell'ordine coinvolte, di solito devi contattare il coroner della contea o l'ospedale dove è stato prelevato il defunto.
Un certificato di morte è un documento che di solito viene emesso da un medico, contea o ufficio di stato vitale o un medico legale. Al fine di informare le parti interessate della morte, come banche o creditori, avrete bisogno di copie autenticate del certificato di morte. Senza di loro, o con solo copie non ufficiali, molti dei passi da compiere saranno molto più difficili, se non impossibili.
Entro pochi giorni dalla morte o dal trasferimento in un obitorio o nell'ufficio del coroner, dovrai contattare la persona che ha il controllo dei resti e richiedere le copie del certificato di morte. Le leggi statali su chi può ottenere copie autenticate differiscono, ma se un tribunale ha già nominato un esecutore o amministratore immobiliare, sarà compito di quella persona ottenere le copie. Se non ci sono rappresentanti nominati dal tribunale, spetterà a un familiare ottenere le copie certificate del certificato.
Dopo aver trasferito il corpo in un obitorio o in una struttura simile, dovrai anche iniziare a prepararti per un funerale, una cremazione o una cerimonia funebre. Di solito puoi aspettare un paio di giorni o più prima di iniziare a fare questi piani, e puoi usare quel tempo per determinare se il deceduto ha lasciato istruzioni. Segui i desideri del defunto, se li conosci, o le istruzioni lasciate nei documenti di pianificazione immobiliare. Se non hai una guida, dovrai fare i piani da solo o coordinarti con altri familiari e persone care.
Una volta che avrai affrontato i bisogni immediati che insorgono dopo la morte, dovrai iniziare il processo di gestione e sistemazione della proprietà . Un "patrimonio", in termini legali, è la raccolta di beni, debiti e altri problemi lasciati da un defunto. Il processo di liquidazione della proprietà è il processo legale di cessione delle attività , pagamento dei debiti e risposta a qualsiasi altra domanda o problema legale che potrebbe sorgere, come ad esempio chi diventa il proprietario degli animali domestici del defunto, o chi è legalmente responsabile per la cura di qualsiasi bambini piccoli che erano nelle cure del defunto.
Come regola generale, solo coloro che vengono scelti dal defunto o il permesso concesso da un tribunale possono regolare la proprietà . Ad esempio, non puoi semplicemente decidere di iniziare a prelevare i soldi della nonna dal suo conto in banca dopo la sua morte, anche se sei sicuro di sapere dove devono andare i soldi. La proprietà appartiene alla proprietà e fino a quando la proprietà non la trasferisce in modo legale, né tu né nessun altro puoi utilizzarla.
Il processo di liquidazione della proprietà può essere complicato, lungo e costoso, anche se non ci sono complicazioni. Più grande è il patrimonio, più complicate sono le sue partecipazioni e più conflitti sorgono, più aiuto avrai bisogno. Ecco perché chiunque sia in grado di gestire una proprietà deve contattare al più presto un consulente legale e un avvocato specializzato, specialmente se la proprietà ha un valore considerevole. Il costo di assumere un avvocato sarà diverso a seconda di dove vivi e la dimensione della tenuta. Un avvocato immobiliare addebiterà una tariffa oraria, una tariffa fissa o una percentuale del valore finale della proprietà .
Le spese per affrontare la morte di una persona cara sono una delle preoccupazioni più immediate che devono affrontare le persone che si trovano in questa situazione. Chi paga il funerale? Chi paga le copie del certificato di morte? Chi paga le spese accessorie che devono essere pagate immediatamente? Chi paga l'avvocato per portare il caso attraverso l'omologazione?
Come regola generale, la tenuta è responsabile per eventuali debiti che insorgono dopo la morte e per tutto il processo di liquidazione della proprietà . In termini pratici, questo significa che se si sostengono personalmente delle spese quando, ad esempio, si paga il cibo per animali domestici per curare gli animali domestici del defunto che sono stati lasciati indietro, è possibile fatturare la proprietà per ricevere un risarcimento per tali spese. La proprietà non ti ripagherà immediatamente (e dovrai aspettare che il rappresentante della proprietà venga nominato e inizi a pagare i debiti immobiliari), ma hai il diritto di essere ricompensato per le tue azioni.
Allo stesso modo, se il defunto ha lasciato debiti, tasse o altri obblighi, non è responsabilità personale pagarli a meno che tu non sia un debitore. Quindi, se il deceduto ha fatture non pagate della carta di credito, non sei responsabile per il pagamento di tali fatture. Ma se hai una carta di credito congiunta con il defunto, sei comunque responsabile di tali debiti, come lo sei per qualsiasi altro prestito o obbligo che hai.
Il probato è un processo legale che si applica dopo che qualcuno muore o diventa incapace. Tutti gli stati hanno leggi specifiche che coprono casi probatori, e sebbene molte di queste leggi siano simili, le differenze tra i singoli stati possono essere significative. In generale, è possibile dividere i casi di successione in due tipi principali: successione di piccole proprietà (o sommarie) e successione tradizionale. Inoltre, molti stati hanno diversi tipi di successione tradizionale, ognuno dei quali ha diversi livelli di requisiti e coinvolgimento dei tribunali.
Tutti gli stati hanno un processo in cui è possibile saltare l'omologazione interamente o passare attraverso un piccolo processo di successione immobiliare che rimuove quasi tutti i requisiti legali associati al periodo di prova tradizionale. Per qualificarsi per un piccolo processo di successione immobiliare, la proprietà dovrà essere non più grande di un importo specifico. Questo importo varia notevolmente a seconda dello stato, ma può essere di soli $ 500 o fino a $ 200.000. Quindi, se la tenuta vale più del limite della piccola proprietà , non è possibile utilizzare il piccolo processo immobiliare.
Inoltre, ulteriori restrizioni si applicano spesso alle piccole proprietà immobiliari. Il tuo stato potrebbe, ad esempio, avere un piccolo processo di successione immobiliare che escluda le proprietà immobiliari, i debiti o quelli in cui il deceduto è morto senza testamento e ha lasciato indietro più di un discendente.
La piccola proprietà immobiliare viene in genere in due forme, ognuna con diversi processi:
La certificazione tradizionale, anche nota come formale o sorvegliata, è un processo di successione che implica un certo livello di supervisione e approvazione da parte dei tribunali. La maggior parte degli stati ha più di un tipo di processo di successione tradizionale, ma, ancora una volta, i requisiti e le regole per ogni processo differiscono ampiamente. La successione tradizionale si applica alle proprietà che sono più grandi del limite della piccola proprietà , hanno problemi che impediscono loro di essere una piccola proprietà , e le proprietà in cui vi sono conflitti o disaccordi tra creditori, beneficiari o membri della famiglia del defunto.
Informale
La prova informale è simile alla procedura semplificata per piccoli immobili e si applica a una proprietà che altrimenti non si qualificherebbe per la piccola proprietà immobiliare. Questo processo richiede in genere di archiviare documenti con il tribunale in varie fasi, ma non prevede audizioni o supervisione. Il certificato di proprietà informale è appropriato nei casi in cui non vi siano controversie legali o disaccordi sulla volontà , la disposizione delle attività o il pagamento dei debiti.
Formale non sorvegliato
I casi di verifica formale senza sorveglianza implicano in genere circostanze particolari, come gli eredi minorenni, una proprietà con beni significativi ma senza volontà o beneficiari che non sono d'accordo su come gestire o distribuire i beni immobiliari. L'attestazione formale senza sorveglianza richiede agli esecutori di ottenere l'approvazione del tribunale per azioni specifiche, come l'utilizzo di fondi immobiliari per pagare i creditori o la distribuzione di beni ai beneficiari.
Formale supervisionato
Il probatement formale è il processo di successione più soggetto a regole e ha il maggior coinvolgimento e supervisione della corte. L'attestato formale supervisionato può comportare più audizioni dinanzi a un giudice di successione giudiziaria, richiedere l'approvazione del tribunale per specifiche azioni dell'esecutore e può persino comportare processi con giuria e lunghi ricorsi. Il processo di successione formale è in genere la forma più lunga e più complicata di prova - e anche il più costoso.
A prescindere dal tipo di caso di prova posseduto e dallo stato in cui si trova il caso, il processo di omologazione generalmente attraversa gli stessi passaggi di base. Nei casi di successione semplificati, questi passaggi saranno semplici, o inesistenti, mentre in successione tradizionale o formale, i passaggi avranno più requisiti associati ad essi. L'amministratore della proprietà , chiamato anche esecutore o rappresentante personale, è solitamente l'unica persona con l'autorità legale a gestire la proprietà attraverso il processo di successione - o almeno a gestire la tenuta dopo che è stata sottoposta a un'audizione giudiziaria. Gli amministratori hanno quasi sempre un avvocato specializzato che li consiglia durante tutto questo processo, anche se le piccole aziende e i casi di successione informale potrebbero non richiedere affatto un avvocato o un amministratore designato.
Se il defunto ha lasciato un'ultima volontà e un testamento, quel documento sarà al centro del processo di successione. Se sapete che il defunto ha lasciato dietro di sé un testamento, lo vorrete trovare e presentarlo al tribunale delle successioni quando chiedete al tribunale di aprire un nuovo caso. Puoi ancora iniziare una nuova causa se non hai la volontà , o se hai una volontà vecchia o una copia della volontà . Se non credi che ci sia un testamento, dovresti comunque cercare di determinare ciò al meglio delle tue capacità prima di presentare nulla al tribunale.
Prima che chiunque possa iniziare a vendere, trasferire o utilizzare la proprietà immobiliare, qualcuno deve avviare il processo di omologazione. Questo processo inizia quando documenti un documento (di solito chiamato petizione o domanda) con il tribunale di successione nella contea in cui viveva il defunto. Il documento chiederà al tribunale di aprire un nuovo caso di successione e nominare un amministratore di proprietà per gestirlo. Quando presenti la petizione, di solito chiedi al tribunale di nominarti come esecutore, ma puoi anche chiedere al tribunale di nominare qualcun altro.
Dopo aver inviato la volontà in tribunale e avviato il processo di liquidazione, dovrai notificare le parti interessate. Ciò include le comunicazioni postali a chiunque sia nominato nel testamento, chiunque possa ereditare se il tribunale determina che il testamento non è valido e i creditori immobiliari. Dovrai anche pubblicare un avviso sul giornale locale.
Poiché il processo di transazione di successione e successione può durare a lungo, l'amministratore dovrà assicurarsi che le risorse immobiliari siano gestite correttamente fino al loro trasferimento ai nuovi proprietari. Ciò può comportare, ad esempio, il pagamento delle bollette in tempo, l'assunzione di custodi per gestire la proprietà immobiliare, la notifica alla polizia e la richiesta di controllare periodicamente eventuali proprietà libere e assicurarsi che tutti gli altri beni siano protetti durante l'intero processo. In qualità di amministratore, hai diritto a ricevere un risarcimento dalla proprietà per qualsiasi periodo di spesa e spese sostenute per svolgere i tuoi compiti, quindi è fondamentale che tu tenga traccia di entrambi.
Una delle parti più importanti del processo di liquidazione della proprietà sta conducendo un inventario o una valutazione di ciò che il defunto ha lasciato. Che si tratti di beni immobili, conti di investimenti, denaro contante, oggetti personali di valore o qualsiasi altra cosa, l'inventario della proprietà deve includere tutto. Questo inventario e la determinazione del valore finale della proprietà diventano la base per la maggior parte del processo rimanente. Lo userai per determinare quanto vale la tenuta, se la proprietà deve le tasse, se ci sono abbastanza beni per pagare i creditori e quanto devi distribuire come eredità .
In alcune situazioni, dovrai liquidare (vendere) alcune o tutte le risorse della proprietà . La liquidazione di beni è comune quando la proprietà è insolvente (ha più debiti che beni), quando il deceduto muore senza testamento (noto come intestatario di morte), o quando la proprietà ha molte proprietà personali che non sono direttamente affrontate nel volontà e deve essere smaltito. Le attività di liquidazione possono richiedere, ad esempio, la valutazione di oggetti personali di valore da parte di un esperto o l'assunzione di un'asta di proprietà o di una società di vendita di beni immobili per lo smaltimento di beni personali.
Dopo aver effettuato l'inventario, è quindi necessario determinare se il defunto doveva debiti. Fortunatamente, i debitori sono obbligati a contattare la tenuta e informarlo che credono di essere in debito. Questo processo di reclamo ha diverse fasi, inclusa la pubblicazione di una o più comunicazioni ai creditori, che consente ai creditori di presentare reclami, accettare o rifiutare richieste di risarcimento e determinare quali creditori, se del caso, verranno rimborsati. Se la proprietà è insolvente, alcuni dei creditori non saranno rimborsati o potrebbero ricevere solo un pagamento parziale. Le leggi sulla successione dello stato determinano l'ordine in cui i creditori vengono rimborsati.
Con tutti i debiti immobiliari rimborsati, è ora di iniziare a distribuire i beni. Se c'è un'ultima volontà e un testamento, i suoi termini determinano chi eredita e quanto. Se non c'è volontà , le leggi sull'intestino dello stato determinano chi sono gli eredi.
Una volta che tutto è stato smaltito, o pronto per essere smaltito, l'amministratore dovrà presentare una relazione al tribunale delle successioni per l'approvazione. Il rapporto dettaglia l'inventario, elenca i creditori e mostra come verranno smaltiti tutti gli asset. Una volta approvato, l'amministratore trasferirà i beni e la proprietà verrà chiusa.
In qualsiasi momento del processo di successione, è possibile che si verifichino conflitti o problemi legali. Ciò necessariamente aumenterà il tempo necessario per regolare la proprietà e di solito si tradurrà in maggiori spese immobiliari. Ad esempio, se un parente vuole contestare la validità della volontà del defunto, il processo di successione non può essere risolto finché il tribunale non ha tenuto un'udienza e ha emesso una sentenza. Allo stesso modo, i creditori possono contestare la decisione di un esecutore di respingere un reclamo, i familiari possono contestare la nomina di un tutore per un minore, e le parti interessate possono contestare l'inventario, le distribuzioni o le spese dell'esecutore.
La maggior parte dei casi di prova sono relativamente semplici e diretti. Mentre coinvolgono tutti processi e procedure specifici che devono essere soddisfatti, di solito non comportano battaglie legali o azioni legali. Tuttavia, ci sono alcune circostanze che non rientrano nel periodo di prova o che fanno parte di alcuni casi e non di altri, che possono complicare o semplificare il processo.
Non tutti i beni di proprietà di un defunto entrano a far parte del patrimonio di successione. Ad esempio, se il defunto aveva un conto in banca di trasferimento e ha nominato un beneficiario, il beneficiario eredita automaticamente i fondi in tale conto e non deve attendere il processo di successione prima di ereditare. (Questo è uno dei motivi per cui è necessario ottenere copie del certificato di morte).
È più facile capire un fondo fiduciario immaginandolo come una piccola azienda che esiste per uno scopo: possedere denaro o proprietà per conto di qualcun altro. Esistono molti tipi di trust e molti modi per crearli. Uno dei più comuni è quando qualcuno scrive un'ultima volontà e un testamento che richiede la creazione di un trust per possedere beni per conto di minori (bambini) che non possono legalmente possedere proprietà .
Poiché i trust sono entità legali indipendenti, possono continuare a esistere dopo la morte della persona che li ha creati. Molti tipi di trust non sono soggetti al processo di successione e, se il trust detiene la proprietà che passa a nuovi proprietari dopo la morte del creator del trust, anche quel processo di ereditarietà non farà parte del processo di successione.
Se un parente muore e lascia una fiducia, la cosa più importante da capire è che, a differenza di una volontà , il processo di successione ha un piccolo ruolo nel funzionamento della fiducia. A meno che non ci sia un conflitto legale, un problema con la proprietà del trust o qualche altro tipo di problema che non può essere risolto, i tribunali di successione non sono coinvolti. Invece, spetta agli individui che fanno parte del trust gestire e utilizzare la sua proprietà .
I trust in genere possiedono proprietà per conto di qualcun altro (il beneficiario). Il trustee gestisce la proprietà di proprietà del trust e la utilizza solo in modo da avvantaggiare il beneficiario. Ad esempio, una volontà potrebbe dirigere quella parte del denaro della proprietà da trasferire a un trust, da gestire da te, in modo che il trust possa pagare per la cura del cane del defunto. Questo è noto come fiducia per gli animali domestici ed è un tipo comune di fiducia testamentaria (creata per volontà ).
Altri tipi comuni di trust includono quelli che proteggono le eredità ricevute dai minori, quelle per la proprietà di prendersi cura delle persone con disabilità o quelle che prevedono che il denaro venga utilizzato a fini caritatevoli.
Se il trust è venuto alla luce prima della morte del tuo parente, ci sarà già un fiduciario (manager) che gestisce la fiducia. D'altra parte, se il defunto era il trustee, qualcuno di nuovo dovrà intervenire. (Quel nuovo trustee sarà tipicamente nominato nel documento di fiducia.) In questa situazione, dovrai trovare il documento di fiducia e identificare chi il nuovo trustee è.
D'altra parte, se il trust viene creato attraverso l'ultima volontà e il testamento del defunto, tale documento indicherà chi è il fiduciario. Il tribunale dovrà anche stabilire se il testamento è legalmente valido prima che il trust possa iniziare a gestire qualsiasi proprietà assegnatagli.
Ogni trust ha i suoi termini e condizioni e, se sei un beneficiario o coinvolto nella gestione della fiducia o nella gestione della tenuta, dovrai capire in che modo queste condizioni ti riguardano. Nella maggior parte dei casi, sarà necessario parlare con un avvocato e un consulente in materia di fiducia se ci si trova di fronte a una proprietà che ha uno o più trust.
Quando il genitore o il tutore di un bambino muore, il caso può riguardare anche la cura del bambino e le necessità materiali. Tuttavia, questo accade solo se non c'è un tutore o un coniuge superstite che possa prendersi cura del bambino. Ad esempio, se tua sorella muore, lasciandosi alle spalle una figlia, il bambino sarà assistito da suo padre, assumendo che il padre sia ancora vivo.
Tuttavia, se tua nipote è rimasta senza un genitore vivente, e tua sorella non ha lasciato un'ultima volontà e un testamento che ha nominato un guardiano, il tribunale dovrà determinare chi è il nuovo tutore. Inoltre, poiché il bambino non è abbastanza vecchio per possedere la proprietà , qualsiasi eredità che riceve dovrà essere tenuta in custodia e gestita da un fiduciario fino a quando non sarà abbastanza grande da diventare il proprietario.
In generale, tu, come individuo, non sei mai responsabile per il pagamento delle spese immobiliari. Questo include tutte le tasse immobiliari che la proprietà potrebbe dover pagare. Le imposte di successione, d'altra parte, sono diverse. Se ricevi un'eredità e vivi in ​​uno dei pochi stati con una tassa di successione, è tua responsabilità determinare se la tassa si applica a te e quanto devi pagare.
Gestire una tenuta, navigare nel processo di successione e affrontare tutti i problemi che sorgono dopo una morte relativa può essere difficile. Che tu sia addolorato anche quando ci si aspetta che tu gestisca questi problemi, rende l'esperienza molto più difficile. Chiedendo aiuto agli altri, parlando con un esperto e concedendoti un po 'di vantaggio facendo una ricerca di base su ciò che dovrai affrontare, ti aiuterà a gestire il compito più facilmente. Con una semplice mappa stradale, la comprensione che il processo richiederà del tempo e molta pazienza, la supererai.
Come sono state le tue esperienze con la successione e il processo di liquidazione immobiliare? C'era qualcosa che avresti voluto conoscere prima di iniziare?
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