Se hai sondato un gruppo di investitori sul tipo di stock che ritenevano fosse l'investimento più sicuro, la maggior parte probabilmente avrebbe risposto "blue chip".
Potresti rispondere, "Hmm, interessante." Ma potresti star pensando: "Che diamine sono scorte blue chip?" Beh, sono felice che tu abbia chiesto.
In questo articolo, esaminerò cosa è esattamente uno stock blue chip e forniremo suggerimenti su come investire in modo sicuro in essi e massimizzare il rendimento.
In un set di chip di poker, le blue chips valgono solitamente la maggior parte. Ecco perché, nel mercato azionario, le società di alta qualità che sono grandi e affidabili sono denominate "titoli blue chip". Sebbene queste aziende non possano espandersi rapidamente su base percentuale rispetto alle nuove ed emergenti imprese, di solito hanno un maggiore sostegno fiscale per maltempo economie e mercati orso. Pertanto, sono considerati investimenti più sicuri di quelli di minore crescita.
Questi leader di mercato spesso pagano una parte dei guadagni non distribuiti sotto forma di dividendo in contanti agli azionisti. Perché? Una ragione è che attrae gli investitori a reddito in cerca di dispersioni di liquidità regolari pagate molto come fa una banca con gli interessi. Un'altra ragione è che, poiché le blue chips sono aziende giganti, ci possono essere meno opportunità di investire in guadagni trattenuti. Invece di sedersi su una pila di denaro, possono premiare gli azionisti con i dividendi.
Se un dividendo è la somma di denaro versata agli azionisti, non vorresti il ​​maggior ritorno possibile? Assolutamente! Se hai scelto senza rischi di scegliere un dividendo annuale del 10% rispetto a un rendimento del 3%, il rendimento da dividendo più elevato sarebbe sempre la scelta migliore per guadagnare reddito passivo. Ma le azioni blue chip che pagano dividendi non sono prive di rischio nonostante siano grandi e redditizie.
Quando un'azienda offre pagamenti straordinariamente elevati per i dividendi, è necessario porsi le seguenti domande:
Con questi tre punti in mente, esaminiamo alcuni suggerimenti per quanto riguarda gli investimenti in reddito.
1. Assicurati che la compagnia abbia una crescita
Per determinare se un'azienda è in crescita, è possibile esaminare l'utile per azione (EPS) in una finestra di 5 o 10 anni, che è uno dei principali fattori da considerare quando si acquista uno stock. Se i guadagni totali sono diminuiti nel tempo, è necessario valutare se il dividendo è sostenibile. Se i guadagni si riducono, è probabile che il prezzo delle azioni segua. Nonostante una società mantenga i rendimenti da dividendi, le tue entrate si ridurranno proporzionalmente con un calo del prezzo delle azioni se gli utili scivoleranno su un lungo periodo di tempo.
Un aumento degli utili dovrebbe essere sostenuto da un aumento delle entrate. Esistono molti modi per gonfiare artificialmente i guadagni in brevi periodi di tempo, come i riacquisti di azioni, i pagamenti speciali una tantum o aumentando la percentuale di profitto netto. Ma a meno che i ricavi non aumentino, la crescita degli utili potrebbe non essere sostenibile.
2. Non analizzare i rendimenti dei dividendi finali
Quando cerchi un dividendo ad alto rendimento che paghi azioni blue chip, assicurati di considerare i rendimenti futuri invece di quelli finali. Perché?
A volte un titolo paga un dividendo una tantum molto alto. Potrebbero non farlo mai più. Se si confronta il pagamento precedente con il prezzo attuale della quota, può sembrare che la società restituisca importi esorbitanti ai propri azionisti. Immagina la delusione dell'acquisto di un titolo del genere solo per scoprire che non hanno intenzione di distribuire tali dispersioni di fondi ora o nel prossimo futuro.
I rendimenti finali sembrano molto elevati se si confrontano i pagamenti storici con i prezzi delle azioni in calo. Ad esempio, la società XYZ precedentemente scambiato a $ 100 per azione. Hanno pagato $ 5 per azione in un dividendo annuale che era un rendimento del 5 per cento. La società è stata poi scossa da uno scandalo e i prezzi delle azioni sono scesi a $ 20 per azione. Confrontando un dividendo passato di $ 5 al prezzo corrente di $ 20, sembrerebbe che pagassero i rendimenti del 25%. Ma se questa azienda ferita ha scelto di pagare un dividendo, probabilmente manterrebbe i rendimenti del 5% in base all'attuale prezzo delle azioni. La tua delusione sarà aggravata dal pericolo di un calo del prezzo delle azioni se cerchi alti rendimenti in tutti i posti sbagliati.
3. Assicurati che l'azienda salvi alcuni guadagni trattenuti
Alcune società pagheranno il 100% dei loro utili non distribuiti agli azionisti. La percentuale di guadagni che pagano è conosciuta come il payout ratio. Un payout ratio del 100% può sembrare un vantaggio, ma può essere un'arma a doppio taglio.
Quando i prezzi delle azioni aumentano più rapidamente dei guadagni (o il rapporto prezzo / guadagno sale), la società dovrà aumentare la percentuale di utili non distribuiti che pagano per mantenere i rendimenti. Se stanno già pagando il 100% dei guadagni trattenuti, la società ha solo una delle due opzioni:
La prima opzione ridurrà il rendimento mentre il secondo eroderà il valore intrinseco dell'azienda - senza contare che non è sostenibile; nessuno può pagare più di quanto guadagna per molto tempo.
4. Trova dividendi grandi e sostenibili
Una scorciatoia che uso per trovare scorte di reddito abbastanza sicure è guardando all'interno dell'indice S & P 500 Dividend Aristocrats. Standard and Poor's sceglie aziende dall'indice S & P 500, ben noto per essere aziende leader nei mercati di punta. Per essere inclusi nell'indice S & P 500 Dividend Aristocrats, le società devono avere aumentato i dividendi ogni anno negli ultimi 25 anni, essere altamente liquide e avere una grande capitalizzazione di mercato.
Sia che si utilizzi software di filtraggio per trovare titoli di reddito idonei, sia per ricercare gli elementi costitutivi di un indice come l'S & P 500 Dividend Aristocrats, è necessario eseguire la dovuta diligenza con dividendi ad alto rendimento che pagano azioni blue chip per garantire la sostenibilità . Fai la tua ricerca per scoprire se il pagamento è sostenibile, quale effetto ha la loro strategia sui dividendi sui prezzi delle azioni e assicurati di interpretare correttamente i rendimenti dei dividendi.
Investite in azioni blue chip che distribuiscono dividendi? Come sono state le tue esperienze?
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