Quando ho iniziato a commerciare materie prime nell'autunno del 1990, il prezzo dell'oro era di $ 400 l'oncia. Da settembre 1990 a settembre 2005, il prezzo dell'oro variava da circa $ 280 a $ 450 l'oncia: una differenza di $ 170 su 15 anni. Nel corso di un dato anno, un movimento da $ 40 a $ 50 sarebbe considerato un grande - in un solo anno.
Oggi è un pomeriggio. Dal settembre 2005, il prezzo dell'oro è stato su una corsa storica - da $ 450 l'oncia a un massimo di $ 1.875 l'oncia nel 2011. Ora l'oro scambia intorno a $ 1.650. L'investitore medio probabilmente non ha prestato molta attenzione alla prima parte del rally in oro, ma una volta che ha attraversato in modo convincente $ 1.000 nel 2009, la maggior parte degli osservatori del mercato tiene d'occhio l'oro insieme al Dow, l'S & P 500 e il prezzo di olio crudo.
Quello che un tempo era visto solo dalle banche centrali, dalle compagnie di assicurazione e dai minatori d'oro è diventato improvvisamente mainstream come IBM e Microsoft. In effetti, direi che l'oro è ancora più grande. In effetti, è discutibile che l'oro è diventato la terza valuta più importante del mondo. Con il manifestarsi della crisi finanziaria del 2007-2009, molte persone si sono riversate sull'oro come investimento "rifugio sicuro". L'investitore medio piccolo al dettaglio può facilmente investire in oro attraverso i fondi negoziati in borsa o gli ETF.
Ma per quanto riguarda gli altri metalli preziosi? Che mi dici dell'argento? Anche l'argento ha avuto un impressionante rialzo dei prezzi, e potrebbe anche avere più rialzo dell'oro nei prossimi mesi e anni.
Silver ha avuto una corsa incredibile, proprio come l'oro, dal 2005 al 2011. Passò dall'avere un valore di circa $ 7 per oncia troy a $ 35 l'oncia per quel periodo di tempo. In termini percentuali, è persino più grande della mossa d'oro.
L'argento ha molti usi industriali tradizionali. Storicamente, l'argento era un componente chiave del film utilizzato nella maggior parte delle fotocamere. L'ascesa delle fotocamere digitali, tuttavia, ha reso praticamente obsoleto il film, ma lo sviluppo di telefoni cellulari e altre tecnologie ha contribuito a colmare il vuoto.
L'argento è utilizzato praticamente in ogni apparecchio elettrico nel mondo a causa della sua bassa resistività . Il fotovoltaico, il metodo con cui la radiazione solare viene convertita in energia elettrica, richiede l'argento sia per i semiconduttori che per i pannelli solari. C'è un crescente uso dell'argento nella professione medica, poiché l'argento ha proprietà antibatteriche. Altre nuove applicazioni di argento includono l'uso nei preservanti del legno, la depurazione delle acque e l'igiene alimentare. Oggetti quotidiani, come frigoriferi, telefoni cellulari, computer, lavatrici, aspirapolvere, tastiere, ripiani e persino vestiti contengono quantità variabili di argento.
L'oro, d'altra parte, ha usi industriali limitati. I gioielli, in particolare nei paesi in via di sviluppo come l'India, rappresentano oltre i due terzi della domanda annuale di oro. Le applicazioni dentistiche e mediche rappresentano circa il 12% della domanda. Ma ci si deve chiedere: se il prezzo dell'oro continua a salire, a che punto la domanda diminuirà perché è troppo costosa? Ad esempio, i consumatori dei paesi in via di sviluppo continueranno a comprare gioielli se l'oro arriva a $ 2.500 o $ 3.000 l'oncia?
Anche gli articoli di lusso hanno un punto in cui la gente smette di acquistarli. Prodotti come l'elettronica di consumo e la tecnologia solare, tuttavia, sembrano avere ancora un enorme vantaggio. Questo perché usano l'argento che è ancora abbastanza ragionevole, relativamente parlando. Anche se l'aumento del costo dell'argento è uguale o superiore all'oro in termini percentuali, è ancora poco più di $ 30 l'oncia. Pertanto, sembra improbabile che il costo sarà un fattore limitante quando si tratta degli usi industriali dell'argento. Lo stesso, tuttavia, non si può dire per l'oro.
Come affermato in precedenza, l'oro è visto come un deposito di valore, e giustamente. La storia ci dice che avere troppi investimenti denominati in una valuta è una ricetta per il disastro. Poiché l'oro è aumentato di valore nell'ultimo decennio, il valore del dollaro USA è diminuito. Ciò è dovuto a due fattori principali:
L'argento e altri metalli preziosi, come il platino e il palladio, hanno anche beneficiato dello stress causato dalla recente crisi finanziaria. Mentre l'oro è ancora il veicolo preferito come copertura contro la paura, l'argento ha un fascino crescente come rifugio sicuro. Poiché gli investimenti in argento diventano più facili, più persone possono provare a trarre vantaggio da quel gioco per proteggere il loro portafoglio.
Nel corso degli anni, i trader hanno utilizzato molti metodi diversi per tracciare i trend storici dei prezzi, come il rapporto prezzo / utili di un titolo (P / E). Strumenti come questi hanno fornito agli analisti un modo rapido per visualizzare gli strumenti finanziari non solo in termini di prezzo assoluto, ma in termini di valore relativo, o valore dello strumento in relazione a qualcos'altro.
Diversi anni fa, un commerciante di lingotti del Tennessee di nome Franklin Sanders si proponeva di determinare il prezzo medio storico dell'oro relativo all'argento. Nella sua ricerca, risalente al 1792, trovò che il prezzo dell'oro era costantemente 16 volte quello dell'argento per 130 anni. È interessante notare che, dopo la creazione della Federal Reserve nel 1913, il rapporto iniziò a fluttuare di più. Negli ultimi 100 anni, il rapporto tra oro e argento è stato pari a 96. Questa fluttuazione ha portato la media storica del rapporto a salire a 27, 28, e oggi il rapporto oro-argento è intorno a 51.
Molti commercianti ritengono che gli indici finanziari, in particolare quelli basati su prodotti ampiamente scambiati e storicamente significativi come l'oro e l'argento, ritornino a questi modelli storici. Se l'oro dovesse rimanere stabile ai prezzi odierni, intorno ai $ 1, 600 l'oncia, il prezzo dell'argento dovrebbe salire a $ 58, 65 l'oncia, o quasi il doppio, in modo che il rapporto torni a 27, 28. Se il rapporto dovesse tornare a 16, il prezzo dell'argento dovrebbe salire a $ 100 l'oncia.
Tradizionalmente, per possedere un metallo prezioso come l'oro o l'argento, bisognava acquistarlo "fisicamente", il che significava che si doveva avere un vero pezzo di metallo. Le barre d'argento da 100 once troy pesano circa 6, 8 chili e sono ancora disponibili per gli acquirenti al dettaglio. La loro forma piatta li rende adatti per l'archiviazione in una cassaforte di casa o cassetta di sicurezza. Mentre alcune persone acquistano ancora le barre, le monete sono molto più comuni.
Le due monete d'argento più popolari sono l'una-oncia, la foglia d'acero canadese d'argento pura al 99, 99% e l'argento d'argento americano puro al 99, 93%. Monete composte di argento "spazzatura", o argento al 90% circa, sono state coniate fino al 1964. Queste monete da collezione includono monete, quarti, metà e pezzi da un dollaro.
I fondi scambiati in borsa, o ETF, sono stati lanciati nella prima parte del 21 ° secolo come un modo per "tracciare" il prezzo di determinati prodotti, principalmente merci. Esistono ETF per petrolio greggio, gas naturale, oro, argento e una miriade di altri prodotti. L'aspetto positivo degli ETF è che negoziano come azioni e si muovono praticamente esattamente come si muovono i futures spot. I future a pronti sono i futures negoziati in modo più attivo sulla borsa che rappresentano il prezzo più accurato a breve termine o "spot" di una merce.
Se si dispone di un conto di intermediazione in cui si negoziano azioni, è possibile negoziare un ETF per argento, ad esempio iShares Silver Trust (NYSE: SLV) o ETFS Silver Trust (NYSE: SIVR). Acquistare e vendere questi prodotti consente di partecipare al movimento del prezzo dell'argento senza ottenere effettivamente un pezzo di metallo, che è molto più conveniente per molti investitori.
L'acquisto di azioni in società che estraggono argento è un altro modo per ottenere visibilità sul mercato dell'argento. Le aziende raramente estraggono argento da sole, poiché l'argento si trova spesso all'interno o accanto a minerali contenenti altri metalli come stagno, piombo, zinco o rame. Pertanto, le azioni di società minerarie offrono esposizione a molti metalli di base.
Le azioni di aziende come Silver Wheaton (NYSE: SLW), ad esempio, offrono un'esposizione ai metalli, in particolare all'argento, senza tenere traccia del prezzo del metallo. Generalmente queste società guadagnano di più con l'aumento del prezzo dei metalli di base, quindi il loro prezzo delle azioni tende a salire ea calare in linea con il movimento dei prezzi del sottostante mercato dei metalli.
L'oro e l'argento sono prodotti estremamente volatili e investire in essi non è per i deboli di cuore. Non sono prodotti che puoi scambiare giorno per giorno, e le forti oscillazioni dei prezzi in oro e argento possono spaventare chiunque. Non scambiare mai la testa e negoziare sempre a lungo termine.
Ma se hai posseduto oro negli ultimi sette anni circa, hai fatto bene. Lo stesso vale per l'argento, anche se non è così popolare tra gli investitori tradizionali. L'estrema volatilità dei mercati mondiali, la crisi del debito europeo e la grande recessione hanno contribuito a creare un livello di paura più alto nel mondo degli investimenti rispetto agli anni passati. Possedere oro e argento può essere una preziosa copertura contro l'instabilità economica e può aiutare a bilanciare il portafoglio, soprattutto in termini di rischio del dollaro.
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