I principi di investimento di Warren Buffett gli hanno valso il soprannome di "il più grande investitore del mondo". È un soprannome che Buffett stesso ridacchia, ma quando valuti $ 36 miliardi, è difficile contestarlo. Tuttavia, non è la verità .
Warren Buffett non è diventato un miliardario come investitore, e non "investe" nel modo solitamente raffigurato nei media popolari. Potrebbe essere una dichiarazione audace da fare, ma una volta comprese le sue effettive tecniche di accumulo di ricchezza, sarete in grado di iniziare a gestire i vostri investimenti in modo simile.
Buffett non è un investitore - è un proprietario. Un investitore è un insegnante che mette $ 100 al mese in un fondo comune, o un venditore che prende il suo bonus di $ 2, 500 e acquista azioni Apple invece di andare in vacanza. Un investitore è il contabile che ha prelevato il 5% dal suo stipendio per investire nei piani 401k della sua compagnia.
Questo non è quello che fa Buffett. Warren Buffett compra abbastanza azioni per essere inserito nei consigli di amministrazione delle società . Anche all'inizio, quando non era un vero milionario, la partnership di investimento da lui gestita era stata acquistata in una società chiamata Sanborn Map Company, dove è stato nominato membro del consiglio di amministrazione. Quando sei membro del consiglio di amministrazione di qualsiasi azienda, puoi guidare la direzione dell'azienda e l'assunzione o la sostituzione di amministratori delegati e direttori finanziari. Ma questo non è ciò che tu ed io possiamo fare. Non finirai a far parte di una società quotata in borsa investendo $ 100, $ 200 o persino $ 1.000 alla volta.
Questo punto è importante per due ragioni. In primo luogo, ci vuole un po 'di bagliore e fascino per quello che fa Buffett. Non trova solo una compagnia sottovalutata, compra e siediti a Omaha per contare i soldi che guadagna. Sì, è meticoloso riguardo alle società che compra. Tuttavia, all'inizio della sua carriera, è entrato nelle trincee, per così dire, e ha avuto una mano attiva in ciò che stavano facendo molte aziende in cui ha investito.
Secondo, sottolinea il fatto che se vuoi ricchezza, devi essere un proprietario. È vero che puoi risparmiare e investire un po 'nel lungo periodo, e se non abbiamo un crollo del mercato come nel 1987, nel 2000 o nel 2008, potresti finire con un paio di milioni di dollari a 65 anni. Se, tuttavia, desideri un po 'di liquidità prima, quindi il modo migliore è possedere o essere coinvolto nella proprietà di un'azienda.
Buffett è usato come esempio dai media e dai consulenti finanziari del perché dovresti comprare e tenere. Ma la rappresentazione non è veramente accurata. Quando comprate e tenete un titolo, lo comprate e lo tenete, qualunque cosa accada. Non importa se ci sono buone notizie o cattive notizie, un presidente democratico o repubblicano, una recessione o un boom economico. Tieni il brodo attraverso bei tempi e brutti.
Buffett, d'altra parte, compra per ragioni specifiche, e quando quelle ragioni non sono più presenti, vende. Conosciuto come un investitore di valore - uno che compra azioni con un basso rapporto prezzo / utili - Buffett cerca buoni prezzi, buona gestione e un vantaggio competitivo. Ad esempio, in una lettera del 1996 agli azionisti, citava GM, Sears e IBM come aziende che erano grandi, ma non potevano rimanere competitive nel loro mercato, e quindi sarebbero state le aziende a uscire da un portafoglio.
Acquistare una riserva e tenerla per sempre non è ciò che fa il saggio di Omaha. Delle prime 20 società in cui investì Buffett, l'unico che ancora detiene è Berkshire Hathaway, e probabilmente è solo per il suo nome. Ognuno degli altri 19 non possiede più. Tuttavia, abbiamo scrittori, consulenti finanziari, responsabili di notizie economiche e educatori di investimenti autoproclamati che ti dicono di fare proprio questo. Ma se il "investitore" più ricco del mondo non lo fa, perché dovresti?
Anche se probabilmente non avrai interessi di proprietà nelle società in cui investi, puoi seguire l'approccio di Buffett per generare più profitti e ridurre le perdite. I passaggi sono semplici da capire, anche se potrebbero non essere facili da implementare:
Valore Investire in Azione Alla fine del 2004, avresti potuto comprare Apple a $ 32 per azione. Il motivo per cui hai fatto questo acquisto potrebbe essere che hai visto l'ondata di iPhone e iTunes, e questi prodotti stavano dominando il mercato. Alla fine del 2008, il mercato era in calo e anche Apple è scesa, passando da $ 172 per azione a $ 97 per azione. Tuttavia, i motivi per acquistare Apple non erano cambiati, quindi sarebbe stato intelligente mantenere le tue azioni e persino acquistare di più.
Apple ora scambia a $ 680 per azione. Contrasto che con Yahoo! Era solito dominare il mondo dei motori di ricerca, e poi apparve una piccola azienda chiamata Google. Adesso, Yahoo! non può competere, avendo perso quote di mercato che non tornerà . Se hai comprato Yahoo! perché ha dominato lo spazio di ricerca su Internet, quindi ora è passato il tempo di vendere. Allora, perché dovresti comprarlo e tenerlo? Warren Buffett non lo farebbe.
Warren Buffett non presta attenzione ai prezzi delle azioni quotidiane, e non gli importa particolarmente di ciò che la stampa ha da dire. Inoltre, potrebbe interessarsi di meno della tecnologia più recente. Quello che vuole sapere è se capisce il business. È sottovalutato? Sta facendo soldi? Se la risposta è affermativa a quelle domande, Buffett compra. Se cinque anni dopo, qualsiasi cosa cambia, lui vende. Chiaro e semplice.
Ecco come investire come Warren Buffett. Questo non è il suo criterio specifico, ma delinea la sua disciplina nel rispettare le sue regole e i suoi principi di investimento. I suoi criteri potrebbero essere i tuoi o potresti essere un investitore più tecnico che usa la matematica e le classifiche azionarie. Indipendentemente dai criteri che imposti, potresti non finire con un miliardario, ma avrai meno perdite in alcuni investimenti e più profitti in altri.
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